evelinoz
30.10.2021 07:49:59
- #1
J'ai acheté ma première propriété en DE début 84, le taux d'intérêt était entre 7 et 8 %, j'ai remboursé 3 %, chaque année un remboursement anticipé.
Un an après l'avoir vendue avec un très bon bénéfice, les prix de l'immobilier se sont effondrés, c'était la crise asiatique à la fin des années 90. Et les biens immobiliers étaient alors, comparés à aujourd'hui, incroyablement bon marché malgré les taux élevés.
Dans mon pays, j'ai déjà vécu 2 bulles éclatées, la plus grande en 2014/15. Le marché ne s'en est pas encore remis. À cette époque, le boom minier touchait à sa fin, tous ceux qui avaient un dollar de côté possédaient au moins un bien secondaire, on était en pleine frénésie d'achat (les étagères pour les machines à café les plus chères ne pouvaient pas être remplies assez vite). Chez nous, beaucoup ont des biens secondaires comme complément de retraite et à cause du negative gearing (moins d'impôt sur le revenu).
Oui, et parce qu'ici comme au UK toutes les propriétés vendues peuvent être consultées en ligne, souvent avec les prix et l'historique des ventes, on voit comment les prix ont évolué, à la hausse, à la baisse, à la hausse, à la baisse. Par exemple, une maison dans le coin a été vendue en nov. 2012 pour 490k $ et maintenant en juillet pour 440k $. Ce sont toujours les propriétés de luxe chez nous qui sont les plus durement touchées.
Et oui, les baby-boomers sont ma tranche d'âge, 60-70 ans donc les nés après la guerre. Et ces baby-boomers (en ville) n'ont pas eu beaucoup d'enfants eux-mêmes, généralement un ou aucun. C'est-à-dire qu'il y a par exemple dans mon entourage familial seulement 2 garçons (mes petits-enfants), qui hériteront finalement des propriétés de plusieurs personnes en DE/UK/AUS/CY, parce qu'il n'y a pas de descendance. Et oui, mes voisins ici ont hérité cette année, une mère avait une maison dans un quartier huppé, ils ont acheté un appartement neuf à Perth avec vue sur la ville, le fleuve, etc. Pas de jardin à entretenir, pas de réparations à faire à la baraque, etc. Ils ont environ 60 ans et n'ont plus à travailler.
Un an après l'avoir vendue avec un très bon bénéfice, les prix de l'immobilier se sont effondrés, c'était la crise asiatique à la fin des années 90. Et les biens immobiliers étaient alors, comparés à aujourd'hui, incroyablement bon marché malgré les taux élevés.
Dans mon pays, j'ai déjà vécu 2 bulles éclatées, la plus grande en 2014/15. Le marché ne s'en est pas encore remis. À cette époque, le boom minier touchait à sa fin, tous ceux qui avaient un dollar de côté possédaient au moins un bien secondaire, on était en pleine frénésie d'achat (les étagères pour les machines à café les plus chères ne pouvaient pas être remplies assez vite). Chez nous, beaucoup ont des biens secondaires comme complément de retraite et à cause du negative gearing (moins d'impôt sur le revenu).
Oui, et parce qu'ici comme au UK toutes les propriétés vendues peuvent être consultées en ligne, souvent avec les prix et l'historique des ventes, on voit comment les prix ont évolué, à la hausse, à la baisse, à la hausse, à la baisse. Par exemple, une maison dans le coin a été vendue en nov. 2012 pour 490k $ et maintenant en juillet pour 440k $. Ce sont toujours les propriétés de luxe chez nous qui sont les plus durement touchées.
Et oui, les baby-boomers sont ma tranche d'âge, 60-70 ans donc les nés après la guerre. Et ces baby-boomers (en ville) n'ont pas eu beaucoup d'enfants eux-mêmes, généralement un ou aucun. C'est-à-dire qu'il y a par exemple dans mon entourage familial seulement 2 garçons (mes petits-enfants), qui hériteront finalement des propriétés de plusieurs personnes en DE/UK/AUS/CY, parce qu'il n'y a pas de descendance. Et oui, mes voisins ici ont hérité cette année, une mère avait une maison dans un quartier huppé, ils ont acheté un appartement neuf à Perth avec vue sur la ville, le fleuve, etc. Pas de jardin à entretenir, pas de réparations à faire à la baraque, etc. Ils ont environ 60 ans et n'ont plus à travailler.