建筑成本目前正飙升

这里又有一个我越来越常见的实际案例：

我在Town & Country的“蓝F组”里，过去两年我一直在密切关注那里的帖子。
我们的收入相当不错，在建房过程中对财务管理非常严格。也就是说，大多保持标准配置，为自己挑选了非常漂亮的瓷砖且没有额外费用。地板和墙壁全部自己动手。

每当帖子和评论里不断出现“你们选了哪些特殊配置的瓷砖？普通的根本不行！！”、“谁的样板房预算缓冲的1万欧元也不够用？”“仅卫生间就用了2万，电气部分又花了8千！！”时，我们总是惊讶不已。

蓝F组的优点是：通过大家的个人资料，能比较清楚地看到他们来自什么样的背景。

还有人坦率地说，为了买意大利瓷砖，他们不得不追加贷款。

最近几周的情况是：建房过程中关于大量特殊配置和升级的话题几乎消失了。没人再问这些了，大家都在想方设法用他们之前签订的较低利率贷款撑过去。

所以，影响在建房阶段就能很快看出来。

如果我算一算，贷款金额为500,000欧元、贷款期限为20年的情况下，全额借款利率从1.1%跳升到现在通常的3.4%，每月增加的费用大约是550欧元左右。
要增加到每月多支付1000欧元，贷款金额必须接近900,000欧元。

你的数字很遗憾是错的。项目是650,000欧元，贷款是500,000欧元。1.1% 和现在利率之间的差额正好是大约1000欧元的每月额外费用。月供从2300欧元几乎涨到了3300欧元。几乎每个人都能负担得起……

除此之外没什么可说的。除了——650,000欧元几乎买不到大城市周边的现成房产加翻新费用，那里的价格至少是750,000欧元、800,000欧元甚至更高。

蓝色f的好处是你可以通过个人资料很好地看到这些人来自什么背景。

是的，FB的好处是你面对的是真人，而不是躲在昵称背后的用户。通过大多数人的照片可以推断出很多信息。

而且获得1%利率锁定20年的人更少

我认为我很幸运，12月能以1.2%的利率锁定30年 :)。退休时债务仍然是六位数，但那时可能会卖掉房子，搬到更小的房子去……

我们总是惊讶地揉揉眼睛，因为帖子和评论中不断出现这样的说法：“你们选了哪些特殊配置的瓷砖？普通的根本不行！！”，“谁的选样缓冲资金1万欧也不够用？”，“光浴室就用了2万欧，电气又花了8千欧！！”

有趣的是，我在3个Heinz von Heiden论坛的蓝色F区也是这样。不过我观察到几乎没人还建带地下室的房子。很多人选择在很远的郊区或者德国北部/东北部那些经济较弱、房价较便宜的联邦州建房。

这里又有一个我经常观察到的实际案例：

我在Town & Country的“beim blauen f”群组里，这两年一直密切关注那里的帖子。
我们收入相当不错，在建房过程中非常有纪律地管理财务。就是说，大部分保持标准配置，并且为我们选择了非常漂亮的瓷砖且不加价。此外，地板和墙壁完全是自己动手完成的。

每次看到帖子和评论里不断出现“你们用了哪些特别配置的瓷砖？普通的根本不行！！”，“谁的样品预算1万欧元也不够？”“浴室单花2万欧，电器又花了8千！！”时，我们总是惊讶得揉揉眼睛。

blue f的好处是：通过个人资料能很好地看到大家的背景。

有些人还坦率地说，他们为了从意大利订购瓷砖，不得不追加资金。

最近几周的情况是：
建造期间铺张浪费的特别配置和升级几乎销声匿迹。没人再问了。大家现在都在努力利用自己之前低利率的贷款完成建设。

所以这些影响在建房阶段很快就能看出来。

这里又有一个我经常观察到的实际案例：

我在Town & Country的“beim blauen f”群组里，这两年一直密切关注那里的帖子。
我们收入相当不错，在建房过程中非常有纪律地管理财务。就是说，大部分保持标准配置，并且为我们选择了非常漂亮的瓷砖且不加价。此外，地板和墙壁完全是自己动手完成的。

每次看到帖子和评论里不断出现“你们用了哪些特别配置的瓷砖？普通的根本不行！！”，“谁的样品预算1万欧元也不够？”“浴室单花2万欧，电器又花了8千！！”时，我们总是惊讶得揉揉眼睛。

blue f的好处是：通过个人资料能很好地看到大家的背景。

有些人还坦率地说，他们为了从意大利订购瓷砖，不得不追加资金。

最近几周的情况是：
建造期间铺张浪费的特别配置和升级几乎销声匿迹。没人再问了。大家现在都在努力利用自己之前低利率的贷款完成建设。

所以这些影响在建房阶段很快就能看出来。

谢谢你的分享。合理的做法，没有幻想狂。