¿Por qué no bajan los precios de la construcción?

Los precios ya están bajando. El ID 3 como vehículo nuevo en Alemania ya está disponible por 33.900 euros. Desde el 01.09.2023, la subvención también se ha reducido considerablemente. Y de repente los precios se desploman. Esta oferta no la vi en julio.

Lo cual, por supuesto, también forma parte de una respuesta a mi pregunta anterior. Los precios en Alemania bajan más rápido de lo que suben en China. Y eso también repercutirá en los precios de la construcción.

Las listas de precios permanecen sin cambios, pero ahora hay ayudas de venta y descuentos especiales. Los proveedores parecen pensar que la demanda volverá a subir y entonces podrán mantener los precios altos.

El problema principal es la alta carga impositiva y los bajos salarios netos. Si casi el 50 por ciento del ingreso va al Estado, simplemente es un tipo impositivo demasiado alto. Naturalmente, hoy en día la gente podría financiar casas, también con los precios y tipos de interés actuales. Solo que el problema está en el lado de los ingresos. No siquiera en el bruto, sino en el neto.

Todavía tenemos inflación récord. ¿Alguien piensa en ajustar las exenciones fiscales a esta inflación? No. El ingreso ciudadano aumentará un 12 por ciento, pero debo pagar impuestos por cada euro que supere un ingreso mensual de 904 euros.

¿Por qué no se eximen de impuestos 2000 o incluso 2500 euros? Eso ayudaría a los ingresos bajos y medianos.

Quien hoy construya o compre una casa, deberá contar con costos mensuales, incluyendo financiamiento y gastos adicionales, entre 3500 y 4000 euros. Para tener una vida medianamente decente, actualmente un ingreso familiar de quizá 7000 euros debería considerarse suficiente. Con 5000 euros ya no se llega muy lejos.

Coche, vacaciones, aficiones también cuestan bastante. Y ahí el círculo de posibles compradores de viviendas ya se reduce notablemente. Y no serán pocos los que actualmente no quieran atarse a un lastre financiero así.

Solo hay un problema en el lado de los ingresos. Ni siquiera el bruto, sino precisamente el neto.

¡NO! A menos que hablemos del sector de salarios bajos, para el constructor de una casa no hay problema en el lado de los ingresos, sino en el lado de los gastos.

Quien hoy construye o compra una casa tendrá que contar con costos incluyendo financiamiento y gastos adicionales entre 3500 y 4000 euros mensuales. Para tener una vida razonablemente decente, a estas alturas un ingreso familiar de quizás 7000 euros debería considerarse suficiente. Con 5000 euros ya no se llega muy lejos.

LOL. ¿Qué costos además de los costos de financiamiento tiene alguien que construye o compra? Los gastos adicionales se mantendrán en un nivel comparable o incluso inferior al anterior cuando se alquilaba (especialmente debido a costos de calefacción más bajos).
Un crédito de 100.000 € actualmente cuesta con amortización (2%) aproximadamente 500 € al mes. ¿Entonces calculas al menos 600.000 € de financiación? ¿Una propiedad promedio de 750-800 mil €? Wow. Muy alejado de la vida real.
Quien tiene 5.000 € netos y aporta 75.000 € de capital propio, hoy puede permitirse con total tranquilidad una propiedad hermosa de 450.000 €. Si es más caro, se pone más difícil.

Auto, vacaciones, hobbies también suman mucho. Y ahí el círculo de posibles candidatos para construir casa ya se vuelve notoriamente más pequeño.

Con eso has señalado la razón principal (ver arriba) por la que "uno" hoy ya no puede construir/comprar. "Uno" no quiere sacrificar su estilo de vida por una casa deseada o "uno" no quiere renunciar. En el pasado, el dinero se podía obtener casi gratis del banco. Entonces "uno" no tenía que renunciar y se olvidó cómo hacerlo...

Quiero ver la factura en la que los costos adicionales de un apartamento en un edificio de viviendas sean menores que los de una casa unifamiliar independiente con jardín. Incluso si el aislamiento es significativamente mejor, se tienen 4 paredes exteriores, el techo y la losa del suelo o el sótano. En un edificio de viviendas, se tiene o el sótano o el techo y rara vez más de 2 paredes exteriores. El resto es física y un poco de cálculo.

Una cuenta así solo cuadra si el propietario de la casa renuncia a cualquier reserva para el mantenimiento y deja que la vivienda se deteriore.

Por cierto, lo de los 5.000 netos es cierto. Con eso ya no se puede construir una casa, a menos que se financie a 50 años. Con una cuota inferior a 2.000 EUR y un interés del 4%, ya no se puede comprar una casa, ni siquiera haciendo mucho trabajo propio.

"No se quiere sacrificar el estilo de vida por una casa soñada o, mejor dicho, no se quiere renunciar. En el pasado, el dinero casi se conseguía gratis del banco. No había que renunciar y se olvidó cómo hacerlo...

Donde estoy de acuerdo es en que hasta hace unos años no era necesario (o estaba bien oculto) que uno solo puede gastar el dinero una vez, y eso significa para consumo O PARA una propiedad. No importaba, el dinero venía del banco, así que adelante. No había que renunciar, al menos no en los primeros años.

Lo que veo actualmente es una decisión (forzada) más consciente sobre si realmente uno pone mucho dinero en una propiedad, porque de repente se da cuenta de que tiene que restringirse mucho en otro aspecto. Eso se llama simplemente establecer prioridades, y en Italia eso ya se ha mostrado hace mucho tiempo: se pone tan poco dinero como sea posible en la vivienda y, en cuanto es posible, en el consumo. Mientras uno lo haga conscientemente y lo reconozca, me parece totalmente sencillo; lo que me parece malo es cuando alguien se queja de que "los demás lo tienen mejor". No, en algún momento ellos establecieron otras prioridades.

Quiero ver la factura en la que los costos adicionales de un apartamento alquilado en un edificio de varios pisos son menores que los de una casa unifamiliar independiente con jardín. Incluso si el aislamiento es considerablemente mejor, tienes 4 paredes exteriores, el techo y la losa del suelo o el sótano. En un edificio de varios pisos tienes o el sótano o el techo y rara vez más de 2 paredes exteriores. El resto es física y un poco de cálculo.

Jep. Simplemente calcula y asómbrate ;-) Te sorprenderás de cuánto pagas hoy en costos de calefacción en un apartamento antiguo de 100 m². Ahí, la casa de 125 m² suele ser entre 75 y 100 € más barata al mes. Puedes pagar fácilmente impuestos a la propiedad y drenaje un poco más altos (posiblemente también el seguro). La electricidad, el consumo de agua y la basura suelen mantenerse constantes.

Por cierto, lo de los 5.000 netos es correcto. Con eso ya no se puede construir una casa, a menos que financies a 50 años.

Eso será difícil. Incluso con un 1 % de amortización, con un 4 % de interés habrás terminado en poco más de 40 años. El ingreso neto es un aspecto. El capital propio, el trabajo propio y la propiedad deseada son otros. Aquí hay alguien en el foro que siempre recomienda Town & Country. El Flair 110 cuesta solo 240.000 € + terreno y costos adicionales. ¿Por qué no se puede permitir eso con 5.000 € netos? Solo falla si no tienes ningún capital propio, buscas un terreno en Múnich y tienes 1.000 deseos especiales. Por supuesto que es posible, solo hay que quererlo (sí, en Múnich no funciona...).

Con una cuota inferior a 2.000 € y un interés del 4 % ya no consigues una casa, ni siquiera con mucho trabajo propio.

¿Y con 5.000 € netos o los 3.000 € que quedan después de la cuota no se puede vivir? Díselo a la familia promedio en Alemania, que tiene que vivir con alrededor de 3.8xx € mensuales ANTES DE LA RENTA.

la afirmación "¡el mismo coche cuesta la mitad en el extranjero!"

Exacto, hubo un informe en el que compararon el Jetta D y EE. UU. Allí, en los Estados, muchas cosas se implementaron más baratas. Ahí se ahorra donde se puede, porque el americano no entiende de calidad automotriz.

Tampoco entiendo por qué siempre se cuestiona el principio de oferta y demanda. Siempre se piden los precios que se pagan. Si ningún alemán comprara un Golf, los precios también bajarían.