买房融资有可能吗？大概不行！

"银行甚至会盈利，如果偿还计划是以一半的还款额继续融资的话，" 啊哈，那从多少还款额开始就不行了？那是不是在10%、1%、0.01欧元的还款额下也还能盈利？要么银行的商业模式是“抢夺房屋”，要么就是通过你认为过高的还款额来产生收入，到底是哪种？如果他们不会有损失，那他们也永远不会破产，真酷。

“银行不承担风险，因为在极端情况下他们反正会被税款救助。”——那“too big to fail”这句话是不是不正确，因为不取决于规模？来自Kyritz an der Knatter的房地产融资的人民银行总会被救助，巴塞尔协议是废纸，因为最终国家肯定会救助？

我觉得要理解这些市场机制，需要更多的经济学或银行运营学知识……

说在莱茵-西格区以不到100,000欧元买房且无显著修缮成本，我也认为不可能。而过去两年里网站上出售的那些房子，谁买了？那些提到的百万富翁用来出租，Vonovia和类似公司，还是只有百万富翁或DAX董事会成员能负担得起自住的这些价格？

你只知道那些几乎被逼着贷款的案例？当然，谁如果自己很现实地评估银行的需求根本没必要，也不会被拒绝。但是有很多情况是有愿望但财务状况根本不允许——无论是自己还是银行得出的结论。

请原谅，我在恶劣的经济环境中，对公务员的官方语言几乎不了解。我们不太重视正确的表达方式。
有什么样的服务？为什么有人会为此承担义务，而他在自由经济中能获得远远更高的报酬？

我有一个好朋友是海关的公务员（高级职务）。她已经收到许多大公司的报价（税前7万以上）。她（暂时）没换，因为她觉得有责任感 :D

你在这里扔只狐狸进鸡窝的任务或动机是什么？

你最初的目标到底是什么？

我已经在前几页展示了夸张的用词。
明白说：这里是由主题发起人进行的舆论操控。
想了解更多的人，可以看看维基百科上关于Henry T. Conserva的舆论操控话题。
这些方法在这里都有体现。

为什么会这样做，我不知道。也许我们都得在12月24日前把钱从银行里拿出来，以便那些带铃铛的小天使们到来？;)

哦，对，我怎么能忘了银行几乎不承担任何风险。这也解释了为什么他们几乎不经过审查就把房贷直接在门口发出去。我不知道你们那边是怎么样，我们差不多被问的是“你们想要多少？”

四年前，我们有一次和银行的谈话，想确定我们的财务范围。当时的家庭净收入是4200欧元。自有资金用于购买附加费用。

当时的问题是：您想要多少钱？
我们：不知道。我们想知道我们能借多少，这样我们才能开始找房和规划。
银行：50万欧元您可以后天拿到，且不需进一步审核。如果您想要更多资金，我们需要更多文件。

现在仍然是这样，只有超过某个金额才会进行进一步审核。

银行当时甚至不需要我们的房屋图片，只要我们从Ebay Kleinanzeigen打印出的房源介绍；-）

新建房产的风险真的非常可控。我们面临住房短缺，而没人愿意要那些老旧房子，因为附加费用会把你压垮。现在需求的是节能建筑，银行在这方面几乎没有风险。真正有风险的是那些没有隔热、装有夜间蓄热炉的老房子。

“银行不承担风险，因为在极端情况下反正会用税款救助他们。”——那么“too big to fail”（大到不能倒）这句话根本不是真的，因为大小并不重要？来自Kyritz an der Knatter的房地产融资的Volksbank总是会被救助，巴塞尔协议是废纸，因为最终国家无论如何都会救助？

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你只知道那些贷款几乎被强加的案例？当然，那些对自己非常现实估计觉得向银行申请没意义的人也不会被拒绝。但有很多情况是，大家都希望贷款，但财务状况根本不允许——无论是自己还是银行得出的结论。

合作银行有自己的保障基金，首先彼此之间相互支持。此外，合作银行在经营困难时还可以向股东要求注资。你不妨看看合作社法。

近年来也确实有贷款被强推，很多人因此负担过重。熟人是教师和管理员，他们非常想获得80万用于建房。不管她是主要收入来源，且计划有孩子。

保证基金（广义上相当于一种保险）与国家救助还是有区别的，这一点我们应该达成共识，对吧？关于追加出资义务：也需要看看有多少合作银行在章程中排除了这一义务。下一步则是观察如果没有排除，该义务对每个股权份额有限制到什么金额。

同样适用于储蓄银行的担保责任：当然存在这种责任，但如果储蓄银行董事会如此不加审查地发放贷款，地方官员肯定会对他们大加批评。

显然，银行业在评估违约风险的保守程度上存在差异。同时也很明确：新建和购房在处理上是两回事。新建可以更保守地要求根据施工进度支付账款，而购房时银行更多只能选择“相信房产介绍”或“派遣自家员工或外部评估师去现场评估”。

但银行不会没风险，所以所有银行都可以不加审查地把钱发放给客户并且都这样做，这种情况显然并不存在于普遍情况。