¿Error en la financiación?

El diseño del título sugiere un periódico de gran tirada, sede en Hamburgo y con cuatro letras.

Y allí incluso encontré lo que buscaba.

Entonces: ¿por qué no me sorprende que lo que se recomienda allí sea exactamente lo mismo que nosotros llevamos días predicando? Todo lo que se describe allí no es ningún secreto.

Cito:
" y al menos poder pagar tú mismo el impuesto de adquisición de inmuebles, los costos notariales y la comisión del corredor."
" Porque falta un colchón de seguridad para el caso de que el propietario tenga que vender su casa después de algunos años."
"No se comprometa con una financiación inmobiliaria sin ningún capital propio."
"Debería poder pagar sin problemas una cuota de crédito con una amortización de al menos tres a cuatro por ciento al año."
"La cuota mensual no debería superar el 30 al 40 por ciento de sus ingresos netos."
"A veces los bancos también exigen la contratación de un seguro de saldo pendiente. O quieren garantías adicionales como prenda, por ejemplo, un seguro de vida con capital existente o una cartera de valores."

>>> ¿Queremos adaptar todas estas cosas a tu caso particular?

ui y esto lo escribe la gran XXXX

veo a Henrik, el responsable del presupuesto, frente a mí sudando en privado porque desde todos lados llueven aumentos de precios. Luego se abren aquí hilos como "El manitas quiere cobrar 99,75 € más por un sifón".

Eres cruel HilfeHilfe. Todos solo queremos ayudarle. Y incluso creo que uno que otro mensaje llegó y fue comprendido.

Genial... acabo de leer el artículo y de inmediato pensé en este [Thread] y quise publicar el enlace muy muy rápido ¡¡¡Son tan malos!!!

sí..eso es cierto incluso...el plan actual es:

- Como hasta ahora, amortizar la deuda restante
- Luego, lo antes posible, ahorrar para el primer "obstáculo", que son los costes adicionales de compra, para que sea como máximo una financiación del 100%.
- Según lo rápido que avance todo, probablemente también se irá ahorrando dinero en paralelo hasta encontrar el terreno y terminar la construcción, de modo que se podría llegar a estar por debajo del 100%.

Es decir, luego reevaluar cómo está la situación del mercado, etc.

Actualmente también estoy más inseguro entre las opciones de casa prefabricada de estructura de madera (hasta ahora preferida), inmueble de segunda mano y totalmente planificado con arquitectos y compañía, es decir, casa maciza, o incluso casa prefabricada/proyecto en construcción maciza.

Como se ve, aún estamos al principio, si ni siquiera eso está decidido. Todo es muy caro y todo tiene ventajas y desventajas.

Inmueble de segunda mano a menudo con sótano, zonas exteriores hechas, etc., pero obviamente sin planificación libre y con costes de renovación/reparación... obra nueva todo muy caro en cuanto a zonas exteriores y estructura de madera posiblemente... depreciación en lugar de aumento de valor.

Es complicado. PERO: lo más importante aquí del hilo es la conclusión de que deberíamos tener al menos por encima del 100%, aunque no sé exactamente qué se incluye ahí. En nuestro caso con terreno y luego casa prefabricada serían por un lado los costes adicionales del terreno y luego los costes adicionales de construcción como, por ejemplo, trabajos de tierra, etc.

Es decir, incluso en obra nueva se llega con un proyecto de 400/450k a unos 50k, que está por encima del 100%?

Demasiado texto otra vez.

Otra vez: La seguridad cuesta dinero. Mucha seguridad cuesta mucho dinero.

Con un plazo fijo de 30 años, el 50% de los costos de interés es precisamente esta seguridad.