¿Error en la financiación?

Si uno escribe lo que realmente ha recibido, lamentablemente eso no ayuda en nada.

Exactamente eso quería demostrártelo a ti. Dijiste que yo no me había ocupado de eso y que había conseguido un contrato de ahorro para la vivienda mucho más barato. Entonces, ¿quién está generalizando aquí? Para tu información: en el momento de la firma del préstamo no existían modelos de contrato de ahorro para la vivienda más económicos. Porque estos no son tan dinámicos como los intereses mismos. En ese entonces, estos aún estaban por encima del 2%. Pero por otra parte, todo esto te resulta muy complicado, así que no sé por qué te ocupas de ello. Si quieres hacerlo fácil, toma pocas componentes, paga quizás un poco más. O mejor: no calcules ni siquiera las alternativas, porque con eso te vuelves loco, con ese eterno "hubiera, sería, si". Si haces lo mismo al construir la casa, y encima miras de reojo a los vecinos cuando la casa ya está terminada, entonces mejor ve directamente a internarte.

lo siento, entonces ambos no hicieron sus tareas. Si no entiendes un financiamiento o recibes información insuficiente, debes preguntar.

Yo dejé de lado los contratos de ahorro para vivienda & Co. Porque, como banquero, me parecían demasiado vagos, luego estos impuestos diferidos (Riester) etc. . Solo se firma lo que se entiende y con lo que uno se siente cómodo.

Tampoco compro un televisor que no sé manejar. Y no me dejaría convencer para una financiación 405k en absoluto.

Una cosa está clara: solo se obtiene un plan de amortización para la primera tasa fija, el resto es solo mirar en la bola de cristal

¿Por qué no hicimos nuestras tareas? Al final recibimos todo y sé cuánto, qué y cuánto tiempo debo pagar.
La cuestión es si el camino para un no banquero debe ser lo más complicado posible y si, como en el caso de Hendrik, deben omitirse detalles cruciales como banquero??? Más bien me pregunto quién no hace bien su trabajo.
Si compro un auto, el vendedor no me explica primero el software de la computadora del motor, sino que me muestra el auto, datos importantes y me da el precio.

Cuando compro un coche, el concesionario no me explica primero el software de la unidad de control, sino que me muestra el coche, datos importantes al respecto y menciona el precio.

Y omite la advertencia de que después de 150.000 km el filtro de partículas finas debe ser reemplazado por algunos cientos de euros. Igual que el banquero omite la advertencia o la murmura de manera que después de 10 años debido al contrato de ahorro para vivienda la cuota aumenta unos cientos de euros.

Cuando compro un coche nuevo, normalmente no asumo que no habrá costos de mantenimiento. Cuánto serán exactamente no se puede prever, depende del comprador y de su comportamiento de uso. Pero si conscientemente oculto que justo en la fecha X la cuota sube en cientos de euros, para mí eso es algo diferente. Pero tal vez simplemente tenga expectativas demasiado altas sobre la moral...

Por cierto, ciertas piezas como neumáticos, frenos, batería, etc., deben cambiarse en todos los coches y para eso en parte hay datos empíricos. Sin embargo, la financiación de una propiedad es SIEMPRE algo personal.

Pago 10 años y 50.000€ en el contrato de ahorro para vivienda, la cuota lógicamente es de 416€ al mes y luego debo devolver 50.000 € en 6 años, lo que significa un aumento a casi 700€. Es decir, 300€ más y eso con una cantidad comparativamente baja.

Con una cantidad mayor en el contrato de ahorro para vivienda también podría imaginarme una cuota mucho más alta.

Con una suma mayor en el contrato de ahorro para la vivienda también podría imaginarme una cuota considerablemente más alta.

Exactamente ese es el problema. Pero eso puede compensarse al vencimiento de otros componentes, aunque para eso hay que saberlo.

: Ahora mismo te das cuenta de que la comparación con el coche no cuadra cuando dices que la compra de una casa es algo más personal que la compra de un coche.