融资错误？

是的——我正是不想要那个水晶球，然后人们就只能投向住房储蓄合同，这就是事实。

或者30年固定利率……

那个人显然没有研究过30年期限的名义利率。 哪怕是最差的住房储蓄合同也明显更便宜。

这就显示出这里的说法有多有分量…… 逻辑上显然并不是那么简单，你不能只是绑定30年，正因如此才会出现各种复杂的结构……

很显然，绑定30年并不那么简单，正因为如此，人们才会陷入各种复杂的结构……

当然这很简单。你只需要接受所提供的利率

我在这里也带着一点好笑的心情看着。这些都是相当疯狂的思想实验，当然不会有结果。
太多就是太多。
显然没人能看透水晶球。银行也一样，所以他们才试图通过更高的利率和更长的期限来保证安全。
但最终事实是，在贷款期结束时，你用一个自己能接受的利率签下的贷款，剩余债务应该控制在一个水平，使得预期的水晶球利率对你来说无关紧要。
如果不符合，也就是说你在希望的锁定期结束后剩余债务太多，或者只有在永远的贷款期和高利率下剩余债务才合适，那么这就是不合适的。
其实很简单。

有人显然没有考虑30年期限的名义利率 任何再差的建筑贷款合同都明显更便宜..

嗯，没想到一个建筑贷款合同结构竟然比我30年锁定的1.84%还便宜……但你肯定比我懂……

有人显然没有考虑到30年期限的名义利率，哪怕是最差的建筑储蓄合同也明显更便宜。

这也体现了这里的言论有多么有分量……逻辑上显然不是那么简单，只是绑定30年，正因为如此才会出现复杂的结构……

那你问问你的房地产融资经纪人？

确实有可以接受的20-30年固定利率。后者多见于保险公司。但他们会要求投入自有资金贷款。你们很遗憾没有。

你们是全额贷款，也就是说没有市场议价能力。

没错——我当然是基于我们的情况来看的。如果这里能拿到30年期1.84%的利率，那么100%也能拿到一个1.25%的[Bausparvertrag]，也许那样甚至会更便宜。这个问题不能一概而论。正因为如此，我才根据我们的情况去询问这个结构。

如果写出自己拿到的是什么，其实一点帮助也没有。