房地产市场是否越来越迫使更多家庭建房？

储备是关键。

最后你必须自己回答这个问题。我想拥有一处房产吗？我想要被束缚，变得不动吗？我安定下来了吗？我说，这里很好，我们就在这里建房子吗？还是我总是在跳跃，像候鸟一样？Karsten

现在许多诊所如果能通过企业宿舍留住员工，将会感到非常高兴。这可以节省伦敦的招聘广告费用。

1980年的住房/房屋要求，1980年的建筑法规，住房所有权还算负担得起。更衣室、儿童浴室、顶喷花洒、节能条例都是价格推动因素。

我对最低工资的期望更高。我的东部竞争者仍然非常便宜。
除此之外，最低工资应当免税。

我说的是积极的意思——不是像你所说的消极意义。

这通过同一个杠杆对两个方向都有效。如果你把哈茨IV标准金额提高到800欧元，并取消“制裁”，那么由于工资差距原则，未受过职业培训的人突然至少有1600欧元的净收入。但如果他现在已经挣1600欧元，那你就无法用这个工资雇到技工，而技工的收入随后会明显超过2000欧元……如此一来，螺旋往上继续发展。（数字是虚构的）

以类似的方式，国家也可以简单地给员工支付更高工资，从而与“自由市场”竞争。

当然，国家也有可能在一定收入水平内从税收/社会保险缴费方面减轻负担。

但这和整个住房建设讨论一样，与主题关系不大。楼主是想买房，而不是租房。基本上只有三种选择：

1) 运气
2) 钱
3) 人脉

……而且通常是三者的混合。

高昂的建筑价格在这里总是被提起。并不是说我不抱怨，但也应该稍微理性看待。

仅供思考，假设情况：

总费用50万欧元，自有资金15万欧元，因此融资需求35万欧元。
假设利率1.5%，初始还款率3%，每月还款约1300欧元。

以前一切都更好，房产也更便宜……

那么……10年前呢？我碰巧可以说，因为我有一笔利率锁定即将到期，当时利率是4.1%。
现在大家可以坐下来往回算一算。为了在类似的贷款期限和每月还款额下还清贷款，房产价格必须便宜10万欧元。
那就是40万欧元，而不是50万欧元。通货膨胀暂且不计。
但这意味着无论哪种情况，最终的总支出是一样的。

也许主要因素在于从下降的外部融资利率转移到了建筑价格上涨。此外还有通常的通胀效应，以及新的节能建筑规范，不再允许像10年前那样建房，加上明显更高的“标准”要求……

……仅供思考……

但这并不改变供需紧张的问题，也就是说，即使是有意且有能力的人也很难做到。

这没有什么可相对化的。十年前，一栋独栋住宅的价格只有现在的一半。利率只占一个小数位...