Comment se permettre de construire une maison et d'acheter un terrain aujourd'hui ?

Oui, c’est aux États-Unis un peu plus simple, tu as raison. On a l’impression de se débarrasser d’un appartement en location plus rapidement que d’une maison.

Cool - les gens, achetez toutes les maisons, l’environnement sera content si vous ne pouvez plus vous permettre les vacances en avion ou les croisières

Avec les États-Unis, on ne peut vraiment pas comparer notre culture de l'habitat (sans jugement !).

Ça peut être, mais ce n’est pas obligé. Nous vendons actuellement notre maison en rangée avec une plus-value d’environ 100 % par rapport aux coûts complets de construction en 2001. Ça aurait pu mal tourner. Tu perds peut-être un peu d’argent. Et alors ? C’est comme ça quand tu réorientes ta vie. Tu penses que combien de gens vivent ça quand ils se séparent ? Tout est faisable.

Oui, ça fonctionne grâce aux coûts extraordinairement élevés et aux super taux d’intérêt bas. Mais les taux ne peuvent pas beaucoup baisser davantage, donc je ne vois certainement pas un doublement des prix dans les 15-20 prochaines années. Ma boule de cristal dit plutôt que ça va stagner à ce niveau.

Alors il n’y a au moins pas de perte lors du changement d’orientation de vie et de la vente de la maison qui y est liée.

Comment calcules-tu ? Quel âge avez-vous ? Quels sont vos souhaits ? Planification familiale ? Pourquoi vouloir avoir tout fini dans 25 ans ? Pourquoi ne pas exploiter la limite au maximum ? Calcul des revenus/dépenses ? Autres engagements financiers ?

Avec un net de 4xxx, une mensualité de 1 500 € devrait être possible – que disent vos finances ? Avec cela, tu peux financer par exemple 450 000 € à 4 % d’annuité. Le taux est-il trop élevé ?

Tu dois en dire beaucoup plus sur toi pour pouvoir recevoir des conseils raisonnables.

Dans mon premier post, je voulais juste tâter le terrain... la résonance sur ce sujet est plutôt grande !

Et pourquoi ce carcan ? Parce que tu es foncièrement pessimiste ?

J’ai trouvé cela être la première réponse peu sérieuse. Je ne suis pas pessimiste, mais ingénieur qui comprend quelque chose aux chiffres et aux mathématiques, ainsi que réaliste.

Pourquoi voulez-vous rembourser le crédit le plus rapidement possible ?

La question est : à partir de quand un financement est-il sain ?

Eh bien, c’est là que les avis divergent.

Évidemment, avec 4k net, on peut rembourser 1 600 € par mois pendant 30 ans. Il reste alors 2k pour vivre et tout semble bien. Ces chiffres sont considérés comme sains pour certains ici.

Je considère ces chiffres comme « malsains ».

Je suis d’accord avec cela.

Beaucoup d’informations ont été données ici avec : pourquoi ne pas financer 400 000 euros ? Ma réponse : pourquoi ne pas directement 600 000 ? On peut aussi dépenser 60 % du revenu... !

Mais qui peut dire que ça restera ainsi avec 4xxx euros pour toujours ? Les revenus peuvent changer et fluctuer. Bien sûr : ma femme deviendra aussi agent immobilier, ou aura ce diplôme cette année. Mais nous prévoyons aussi un enfant pour l’année prochaine : congé parental, puis plusieurs années où ma femme ne travaillera plus que 30 heures. Je soutiens financièrement ma mère. Qu’en est-il du chômage, des périodes de maladie, etc. ? Qu’en est-il des réparations à venir ainsi que des réserves financières pour la maison et les mauvais moments ?

Je ne comprends PAS pourquoi on voudrait/doit rembourser la mensualité jusqu’au dernier centime. J’en ai parlé dans mon premier post. Cela n’a pas vraiment été clair ou certains l’ont ignoré.

En THÉORIE, il est également possible d’obtenir un terrain + une maison pour 250 000 euros.

J’aimerais bien donner un exemple concret, mais la publication de liens n’est pas autorisée ici.
Mais : Il y a des terrains à moins de 100 000 dans la ceinture périphérique de Berlin.
Il y a des maisons préfabriquées clés en main pour 130 000 euros.

Bien sûr : Est-ce que cela procure du plaisir, de la qualité, de la satisfaction, etc. ? Possible, ou peut-être pas tout à fait idéal. Mais c’est possible !