¿Cómo permitirse construir una casa y comprar un terreno hoy en día?

Sí, en los EE. UU. es un poco más fácil, tienes razón. Se siente que uno se deshace de un apartamento de alquiler más rápido que de una casa.

Genial - gente, compren todas las casas, el medio ambiente se alegrará si ya no pueden permitirse el viaje en avión o los cruceros

Con los EE. UU. realmente no se puede comparar nuestra cultura de la vivienda (sin juicio de valor).

Puede ser, pero no tiene que ser así. Estamos vendiendo nuestra casa adosada con un margen de más del 100% sobre los costos totales de construcción de 2001. Podría haber ido peor. Tal vez pierdas algo de dinero. ¿Y qué? Así es cuando rediriges tu vida. ¿Sabes cuánta gente pasa por esto cuando se separa? Todo es manejable.

Sí, funciona debido a los costos que han aumentado grandiosamente y a las maravillosas tasas de interés bajas. Pero los intereses no pueden bajar mucho más, por lo que definitivamente no veo un doble aumento de precios en los próximos 15-20 años. Mi bola de cristal dice más bien que se estancará en este nivel.

Entonces al menos no hay pérdida al cambiar la orientación de la vida y la venta de la casa relacionada.

¿Cómo calculas? ¿Cuántos años tienen? ¿Cuáles son sus deseos? ¿Planificación familiar? ¿Por qué terminar en 25 años? ¿Por qué no aprovechar el límite? ¿Cálculo de ingresos/gastos? ¿Otras deudas?

Con unos 4xxx netos, una cuota de 1.500 € debería ser posible sin duda - ¿qué dicen sus finanzas? Con eso podrías financiar, por ejemplo, 450 mil € con un 4% de anualidad. ¿La cuota es demasiado alta?

Tienes que contar mucho más sobre ti para poder recibir consejos razonables.

En la primera publicación quería tantear... ¡la resonancia del tema es bastante grande!

¿Y por qué este corsé? ¿Porque eres un pesimista por naturaleza?

Encontré que esa fue la primera respuesta poco seria. No soy un pesimista, sino un ingeniero que entiende un poco de números y matemáticas, además de ser realista.

¿Por qué quieren pagar el crédito lo más rápido posible?

La pregunta es: ¿Cuándo es una financiación saludable?

Pues, ahí es donde las opiniones difieren.

Claro, con 4k netos se pueden pagar 1600 € mensuales durante 30 años. Entonces quedan 2k para vivir y todo parece bien. Estas cifras para algunos aquí son saludables.

Yo considero que las cifras son "no saludables".

Estoy de acuerdo.

Aquí se dieron muchas respuestas como: ¿Por qué no financiar 400.000 euros? Mi respuesta: ¿Por qué no directamente 600.000? ¡Se puede gastar también el 60% del ingreso...!

Pero, ¿quién dice que con 4xxx euros será siempre así? Los ingresos se modificarán y pueden fluctuar. Seguro: mi esposa también será agente inmobiliario o tendrá esa titulación aún este año. Pero también planeamos un hijo para el próximo año: permiso de maternidad/paternidad, después varios años para mi esposa trabajando sólo 30 horas. Apoyo económicamente a mi madre. ¿Qué pasa con desempleo, períodos de enfermedad, etc.? ¿Qué pasa con las reparaciones pendientes, reservas financieras para la casa y los tiempos difíciles?

No puedo entender por qué alguien querría/debería pagar la cuota hasta el último céntimo. Yo hablé de eso en mi primer post. Pero quizás no quedó del todo claro, o algunos lo pasaron por alto.

En la TEORÍA también es posible obtener terreno + casa por 250.000 euros.

Me gustaría mostrar un ejemplo práctico, pero aquí no está permitido publicar enlaces.
Pero: Hay terrenos por menos de 100.000 en el cinturón metropolitano de Berlín.
Hay casas prefabricadas llave en mano por 130.000 euros.

Por supuesto: ¿Se tiene con eso diversión, calidad, satisfacción, etc.? Posible o quizás tampoco sea del todo lo ideal. ¡Pero es posible!