Propia vivienda: evolución de las tasas de interés / tasa de interés / aumento de la tasa de interés / condiciones

Teníamos nuestra nueva cocina planificada desde el principio por separado y pagada con fondos propios.
En la discusión anterior, al principio también estaba de la opinión: ¿Por qué debería pagar X % de interés durante un largo periodo si puedo obtener un financiamiento al 0%? Sin embargo, después de que me señalaran la duración del plazo y el importe mensual resultante (solo para la cocina), empecé a pensarlo. ¿Puede cualquiera permitirse un gasto extra mensual de, por ejemplo, 400,00 euros?

¡No lo creo! En todo caso, el consumidor promedio no, y yo también me cuento entre ellos.
Quizás sea una combinación de ambos, una cierta cantidad ahorrada (Anzahlung) + financiación al cero por ciento.
Sin embargo, queremos lograrlo con fondos propios. Ya veremos.

Cocina por 15 T€ / 5 años / 12 meses = 250 euros
Eso entonces está justo entre vuestros dos cálculos

La carga no quería tenerla fija mensual adicional, aunque fuera posible sin problemas.
Por otro lado, el crédito de construcción también debe ser amortizado y tú también tienes una carga un poco mayor.

Por lo tanto, yo más bien intentaría que la cocina, al igual que todos los demás costos adicionales, pueda pagarse con el capital propio.

Cocina para 15 ya es más que decente

Cocina por 15 T€ / 5 años / 12 meses = 250 euros
Eso está justo entre vuestros dos cálculos

No quería tener el gasto fijo mensual adicional, aunque sería fácilmente factible.
Por otro lado, también hay que amortizar el préstamo de la construcción y tú tienes una carga un poco mayor.

Por eso preferiría asegurarme de poder pagar la cocina, igual que todos los demás gastos adicionales, con el capital propio.

Sí, he puesto nuestra cocina a la mitad, eso debería ser suficiente

Entonces, para una cocina de alta calidad y con las dimensiones correspondientes con electrodomésticos, eso no es un problema...
Ahí tampoco está incluida una encimera de granito ni algo similar.