自有住房：利率变化 / 利率 / 利率上升 / 条件

而且我现在的职位是公共服务部门，等级 E11，级别 4（也就是前三分之一的上层），净收入 2250。只是现在的费用和1995年当时的1700净收入（当时是Bat VIII）不同。

即使是 E11 级别及以上，能够负担得起房产也绝非理所当然，至少以目前柏林的地价来说是这样。

我同意你的看法。在这种情况下，你们肯定还需要第二份收入（我们融资时也是如此）。不过，即使当时只有这份净收入，融资也很难实现（尤其是当时的利率——那时定期存款6-12个月的利率都在7-8%，更不用说贷款了）。

而且E 11相当于高级公务员。实际上这真的很厉害。那就需要第二份收入。

是的，e11 是高级公务员（其实从 e10 就开始算高级了）。而且已经接近最高级别。5 级大约意味着净收入 2500 欧元。之后基本就结束了。最多可能晋升到 e12 等级。

我不想抱怨。我觉得这已经是很多钱了。而且工作条件很棒。在我这里（养老金联盟）还有不错的公司养老金（或许将来会有）。

但事实就是这样。毛收入在 5-6 万之间，建房纯属冒险。正如所说，需要第二份收入。即使如此，靠平均的第二份收入也会很紧张。现在的情况有些不合理。

我总是惊讶于人们买房的轻松程度。不管年龄多大。房价在40万到50万之间。他们肯定没有8万到10万的自有资金。年轻人更是如此。他们几乎盲目地要在未来40到50年里全额贷款。一只脚已经踏入债务陷阱。

我总是惊讶于人们买房的轻松程度。不管年龄多大。房价40万到50万欧元。他们肯定没有8万到10万欧元的自有资金。年轻人更没有。他们几乎是盲目地在未来40到50年内几乎全额贷款。一步踏入债务陷阱。

终于回到主题了，我无法理解这里的薪资比较问题，也许你们应该为此开一个专门的帖子。

大多数人不会带来20-25%的自有资金，这应该算是黄金法则，但如果能承担更高的还款，情况也能成立。
很多贷款机构只关心成单，客户往往被错误地建议。有些贷款经纪人也无所谓，如果最后事情失败了。
当然，并非所有人都是这样……但确实有一些。
当然，人们也会错误评估自己，不做财务盘点，不看每月剩余多少钱等等。

利息问题又很有趣，我也一直在关注。
我们现在的利率处于去年11月/12月的水平，我觉得有趣的是，从去年底到现在用了半年的时间把利率降到历史最低点（4月底），但仅仅两周时间利率又恢复了……难以置信……

好像欧洲央行的措施收效甚微。

终于我们回到正题了，我实在不理解这里所有的工资比较，也许你们应该为此开一个专门的讨论帖。

你不必全部理解！讨论本来就是这样的：经常会有些跑题。