自有住房：利率变化 / 利率 / 利率上升 / 条件

银行肯定也不会自找麻烦，把那些1.4%利率的贷款扛在肩上，而他们又得用5年期2%的国债来融资。你说得没错——我想他们自己也有点震惊，当收益率短时间内翻了十倍。

不过你提到的“3年前”的论点也不完全没问题——房价总是有些滞后于利率的变化，目前房价确实很高——明显高于3年前。

这正是问题所在！另外，还必须为维护建立储备，一切都必须经过深思熟虑。

看来我进了银行朋友/权贵论坛，就像你表现的那样。

我们只能用水煮，抱歉！问候

是的，情况确实如此——但也有其他因素，比如不同的标准和通货膨胀。

我倒是很期待，当利率再次达到3%到5%时会怎样。那时候泡沫是否终于会破裂？

是的，可恶的银行大佬……我现在突然明白了很多。

利率仍然处于历史低位——那三年前大家会怎么说呢？

这个理由我也听不下去了：
- 地价
- 建筑价格
- 建筑要求（节能条例等）
- 附加费用（房地产交易税，其他附加费用直到GEZ和过路费）
- 增值税税率（曾经是14%，年长者还记得）
- 储蓄阶段的利息
- 实际工资的发展
- 国家补贴（自住房补贴，以前叫什么来着？）
- 对额外私人养老保障的需求（每月要花多少钱？20年前7%利率时情况如何？）

好吧，另一方面：现在如果建房没有第二个浴室，大家都会奇怪我怎么能放弃。这当然在很大程度上推动了成本上涨！节能措施部分得到了补偿。

是的，三年前的生活和现在几乎没有什么不同。只是那些20年前以某些利率贷款的人，请不要跟我讲道理。这些年来其他一些参数也发生了变化……

我倒是很想知道，当利率再次达到3%到5%时会怎样。是否泡沫终于会破裂？

什么泡沫？我不认为那时建筑会变得更便宜。

哪个泡沫？当然是房地产泡沫——而且在许多地区已经存在了。

我也无法想象建房会变得更便宜——但如果利率真的上升，那该怎么继续呢？反正我缺乏想象力 ;o)

我想知道涨价是从哪里来的？整个情况的原因，比如希腊，是否改变了？