¿Es posible construir con un presupuesto pequeño?

Si no tienes nada más en reserva (liquidación, herencia, fondos, acciones, seguro de vida con valor en efectivo, otras propiedades, etc.), eso es extremadamente cortoplacista y, dicho suavemente, tonto.
Sabemos cómo ha funcionado este otro modelo de financiación en EE.UU. Las propiedades no solo suben de valor, por lo que una venta no garantiza siempre un beneficio. A menos que hablemos de una ubicación privilegiada y no te importe mantener el importe total de devolución relativamente bajo.

No, eso no es tonto para todos. Porque a la mayoría les puede importar un comino que el precio baje. Si voy a vivir en mi casa hasta la muerte, el precio me da igual.
Esto tampoco es comparable con EE.UU., donde la gente es mucho más móvil y suele comprar varias casas a lo largo de su vida porque se mudan con frecuencia.
Este modelo solo es problemático si quieres o necesitas vender y el precio cae drásticamente.
Y seguro que con este modelo tienes que asegurarte una financiación a largo plazo.

Es impresionante cómo siempre se exploran nuevas posibilidades para hacer que la compra de inmuebles sea adecuada para cualquier bolsillo, por pequeño que sea, y para avivar el eterno auge cada vez más...
La casa envejece al fin y al cabo y más tarde exige inversiones. ¿Cómo se supone que debe funcionar eso si el propietario de 70 años todavía está pagando la deuda?

Realmente solo se puede esperar que la mayoría de los bancos se mantengan fieles a su línea y no participen en esas extravagancias. En algún momento también hay un límite.

Cuestión de opinión, a mí me parece bien que haya una financiación adecuada para todos los que puedan permitírselo.

Para cualquiera que pueda llevarlo....ese es el punto. Pero quien lo financie así, en realidad no puede llevarlo.

Para cualquiera que pueda llevarlo... ese es el punto. Pero quien lo financia así, en realidad no puede llevarlo.

Si tienes el requisito de que la casa esté pagada antes de la jubilación o de la muerte, quizás no. Pero también se puede prescindir de esta idea. No es una catástrofe si no es así. Como dije, la cuota por supuesto debe conducir a un pago a plazos, debe cubrir más que los intereses.

Cuestión de opinión, me parece bien que haya una financiación adecuada para cada uno que pueda permitírselo.

Elaborar el plan de amortización por razones de ingresos hasta bien entrada la edad de jubilación, porque no hay otra opción, y al mismo tiempo creer que más tarde se podrá descontar del retiro la amortización y la reserva para inversiones, es una contradicción evidente. Quien tenga que financiarse así, probablemente no espere una pensión en la jubilación que permita hacer esto cómodamente.
El pensionista como inquilino en la vejez está claramente mejor, aunque tenga que seguir pagando alquiler, pero sin tener que preocuparse mucho por la calefacción, el techo, las ventanas, etc.
El resultado de demasiadas financiaciones al límite será, más adelante, aún más de estas viviendas para personas mayores con un gran retraso en inversiones, de las que ya tenemos hoy en día.

El resultado de demasiadas financiaciones al límite son luego aún más de estas casas de gente mayor con un montón de retrasos en inversiones, de las que ya tenemos hoy en día.

Sí, ¿y qué? Si quien vive allí se siente a gusto, no es un problema. Entonces se reforma más tarde. No todos tienen que vivir en una casa hiper-moderna y de alta tecnología.

Pero bueno, existen esos modelos, cada uno debe decidir con qué se siente cómodo. Y el divorcio también puede tener mil otras razones. Quien fracase en su matrimonio por finanzas, es porque su matrimonio no era bueno de todas formas, y habría fracasado por otras cosas.