Oferta de financiación actual del banco principal

No, es una tontería elegir una amortización más alta con un interés nominal del 1,4-1,7%. Es mejor que destines la amortización más alta a productos con un rendimiento superior al 1,7%. La inflación anual está en 2% o más. El aumento salarial es al menos del 1,4% anual (en los últimos años), con una inflación creciente probablemente aún mayor que el 1,4%. El rendimiento promedio anual de las acciones es del 4% o más. El interés nominal está fijo en 1,66% durante los próximos 27 años. No voy a amortizar más para ahorrar un interés nominal del 1,66% durante los próximos 27 años hasta la jubilación, cuando el interés nominal casi se paga solo con los aumentos salariales más el rendimiento adicional de las acciones.

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sobre todo, una amortización más alta te deja menos margen para invertir o gastar, pero bueno, pagan rápido y viven muy de forma austera. Para mí, los mejores años son ahora, no con 60

Rendimiento promedio anual de las acciones 4% o más

Quizás deberías primero abordar los problemas con tu plan de ahorro para vivienda antes de darme recomendaciones aquí...

El rendimiento promedio de las acciones con el CAPE de Shiller actual está cerca de 0 o por debajo. Aunque, para ser justos, un "CAPE comparable" también incluye muchos puntos de datos con valores significativamente más bajos. Por lo tanto, el valor histórico tiende a estar sobreestimado. Además, el ahorro en intereses es tanto garantizado como libre de impuestos. Y entonces el panorama no se ve tan mal.
¿Invertir todo el dinero en amortización? No. ¿Endulzar el riesgo de inversiones apalancadas? Mejor no.
En lugar de afirmaciones generales, se necesita un análisis diferenciado para cada caso individual.

¿Qué problemas con mi plan de ahorro para la vivienda?

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