无自有资金的建筑融资作为一种可能性？

这两种说法并不完全一致，对吧？

这也不一定是同样的情况。相当确定的是，未来几年许多房屋将被强制翻修。这肯定会使这里的翻修成本比两年前更高。更不用说由于材料短缺导致的各种价格上涨了。楼主现在想以明显低于市场价的价格买房，并且包括翻修费用在内仍保持低于市场价。风险很大，计算可能不正确。不幸的是，没有房屋的详细信息，没人能合理评估。
但这还有一面风险。楼主在翻修时将承担一些义务，如果算错了，就得动用储备。同时，楼主的自有资金与贷款的比例，以及自有资金相对于年龄和收入的比例都不理想。理论上遇到问题时轻易卖掉房子也是理论上的解决方案。目前我们面临的是新冠疫情、供应链问题和战争的组合，情况十分复杂。离严重经济危机也不远了。而我们的富裕生活并非理所当然。即使是看似稳固的工作，也可能发现它们依赖的供应链已经不复存在。我不想杞人忧天，但现在不是随意融资，认为房价只会涨的时候。

…… 包括翻新在内，价格仍低于市场价。风险很大，账目可能不合适。不幸的是，缺少房屋的详细信息，这里没有人能合理评估。

了解到底需要多快、多大规模的翻新，以及房屋和花园是否即使受限，也能立即使用，将是很有趣的。

可预见的未来，我们面对的是冠状病毒、供应链和战争的组合，一下子出现了很多问题。离严重经济危机并不远。

对我来说（不一定对主题发起者适用），正是这种组合让我在有花园的自住房里（部分也是出于供应考虑）感到比住在租来的房子里安全，那里住着一些在严重经济危机情况下，人数过多却居住在狭小房间中的绝望人群，并且面临着可能包括对侄子侄女也适用的自用腾退通知。

这不是我的反驳或反对意见， ;-) 我只是持有不同的观点。 :)

720,000欧元的贷款已经是个大数目了。贷款金额和我们差不多。但不会资助附加费用。我们净收入约为8,500欧元，我们的限额是700,000欧元。我们也不想超过这个数。这毕竟是要 irgendwann 还清的。

72万欧元的贷款真的是个大数目。贷款金额和我们差不多。但我不会融资附加费用。
我们的净收入接近8500欧元，我们的贷款上限是70万欧元。我们也不想要更多。毕竟总得有一天还清。

我实在无法理解在这个收入群体中，用这么少的自有资金建房或买房……

但这毕竟是每个人自己的选择……

早上好，

今天的条件怎么样？

15年期1.87%的利率应该已经有几周了……目前，60%的还款率（即大量自有资金）下，10年期利率已经超过2%。
没有自有资金的情况下，10年期利率大约是3%。

目前，在60%的流出率（即大量自有资本）下，10年期利率已经超过2%。

这两者如何相互吻合？

20年期的基准利率略高于2.20%，这是一个不错的水平。

而且这两者都应是当前的？