La construction de la maison trop chère - Arrêter la construction ?

Mais hé, chacun peut faire comme il veut^^ Et celui qui a écrit plus haut qu’il ne payerait qu’aussi peu pour la Hyundai - ce n’est pas parce que tu ne présentes pas le calcul que cela signifie qu’il n’existe pas :)

Mais j’ai bien fait le calcul. Et j’ai montré que l’affirmation de "au moins 400-500€ par mois" n’est pas universelle. À 500€ par mois, tu arrives à 6 000€ par an. En 10 ans, à 60 000€ !!
Je dirais maintenant que la majorité dépense bien moins pour la voiture.

Comme deuxième voiture, nous avons actuellement un Hyundai Kona électrique en leasing. Cela me coûte environ 300€ par mois sur les 4 années du contrat (assurance et entretien inclus). C’est aussi une voiture neuve d’une valeur de plus de 40 000€.

L’Insignia break d’avant m’a coûté environ 500€ par mois a posteriori. Mais seulement parce qu’après 4 ans il était quasi foutu à cause d’une panne moteur. Sinon, même elle ne m’aurait pas coûté autant si je l’avais conduite 10 ans.

Tu renforces mon argument. Ce n’est pas « épargné séparément » et cela va dans la somme « générale » d’épargne. C’est exactement faux. Tu économises justement la part (qui n’est enregistrée que dans le cas contraire) pour la voiture. Et si c’était 100 euros, c’étaient bien 100 euros. L’argent sera utilisé pour la voiture, sinon tu ne l’auras tout simplement pas plus tard, c’est en fait très simple à comprendre.

Mais hey, chacun fait comme il veut ^^ Et celui qui a écrit plus haut qu’il paierait si peu pour la Hyundai – juste parce que tu ne fais pas le calcul, ça ne veut pas dire que ce n’est pas là :)

Tout le reste est de la poudre aux yeux. Mais bon, tout le monde n’est pas économiste :)

Ce n’est justement pas faux, parce que mon calcul est un calcul mixte. C’est une autre approche. Bien sûr, à la fin l’argent est utilisé pour la voiture, mais je ne suis pas obligé d’épargner chaque mois une somme fixe X. Donc, s’il y a des vacances prévues, je ne dois pas forcément mettre cet argent de côté ce mois-là, je peux compenser après ou mieux, avant. Les deux fonctionnent, selon la rigueur que l’on a. J’ai aussi des « tirelires » fixes pour par exemple les assurances payées annuellement. Mais là, on ne parle pas de 300 € par mois pour la dépréciation et le renouvellement, et ces tirelires sont aussi « intouchables ».

Un taux d’épargne général est la règle. Je ne veux pas non plus économiser 2 euros par mois pour un nouveau sèche-linge. Tout cela doit pouvoir être payé à partir du revenu courant et du taux d’épargne général. Seule la voiture est un peu particulière, c’est la seule chose qui coûte un montant à cinq chiffres.

Comme deuxième voiture, nous avons actuellement un Hyundai Kona électrique en leasing. Il me coûte environ 300 € par mois sur les 4 ans de durée (assurance et entretien compris). Mais c’est aussi une voiture neuve d’une valeur de plus de 40 000 €

et il roule avec de l’air et les dommages de restitution se règlent avec de l’amour ? Ok, je me retire maintenant ;)

Non, il fonctionne à l'électricité provenant du toit. Est-ce que les coûts de carburant étaient déjà inclus dans tes 500€ ? Alors ajoute généreusement 30€ de frais d'électricité par mois. Mais je reste quand même loin de tes 500€. Et que veux-tu dire par dommages à la restitution ? Si le véhicule n'est pas endommagé, il n'y a rien à payer :p

Non, il roule à l'électricité produite par le toit. Est-ce que dans tes 500€ les frais d'essence étaient déjà inclus ?
Alors ajoutez généreusement 30€ de coûts d'électricité par mois. Mais je suis toujours loin de tes 500€.
Et que veux-tu dire par dommages à la restitution ? Si le véhicule n'est pas endommagé, il n'y a rien à payer :p

j'entends que tu fais ton premier leasing :eek: et que le photovoltaïque était gratuit, hein xD oh là là. Discuter est difficile sur une telle base.