Aus meiner laienhaften Sicht sind 110% nur so darstellbar,Richtig.
Fraglich war für uns einfach, ob es besser ist (wie von einer der Banken empfohlen), 100% über die Bank und 10% über ein anderes, normales Darlehen, also über zwei Kredite, zu finanzieren, oder 110% in einem einzigen Kredit. Welche Variante am Ende weniger Zinszahlungen bedeutet.
Und wenn - muss nicht, aber kann ja alles passieren - dann nächstes Jahr die Heizung kaputt geht? Ist es wirklich besser, dann direkt noch einen Kredit plus Zinsen aufzunehmen?also von dem Trichter irgendwelche Rücklagen zu haben würde ich mich erst mal verabschieden. Ganz nüchtern betrachtet finanzierst du dir deine Rücklagen, das macht überhaupt keinen Sinn. Die Rücklagen kannst du dann wieder aufbauen wenn alles anderen angeschafft ist.
Abgesehen von der Küche kostet dass doch alles nicht die Welt. Könnt ihr euch das Geld nicht irgendwo leihen? Eltern, Geschwister, Oma, etc. ?
Wir haben ein relativ gutes Angebot von Interhyp für eine 110%-Finanzierung schon vorliegen. Zinssatz 2,6%. Laufzeit 25 Jahre. Rate 1.100 €.Aus meiner laienhaften Sicht sind 110% nur so darstellbar,
- 100% mit Baufinanzierungszinsen + 10% mit Verbraucherdarlehenszinsen.
110% mit Baufinanzierungszinsen gibt es nicht, da den letzten 10% keine Sicherheit im Sinne einer Immobilie vorliegt.
Wenn das wirklich nur ein Darlehen ist, und nicht wie ich vermute unterm Strich zwei und lediglich ein Mischzins gebildet wurde, dann zuschlagen und glücklich sein.Wir haben ein relativ gutes Angebot von Interhyp für eine 110%-Finanzierung schon vorliegen. Zinssatz 2,6%. Laufzeit 25 Jahre. Rate 1.100 €.
Hm... da würde ich nicht überlegen und sofort annehmen. Das sind zur Zeit die Konditionen für eine 100% Finanzierung.Wir haben ein relativ gutes Angebot von Interhyp für eine 110%-Finanzierung schon vorliegen. Zinssatz 2,6%. Laufzeit 25 Jahre. Rate 1.100 €.
