धीरे-धीरे लेकिन वित्त पोषण पर संदेह है

सब कुछ सापेक्ष है - संदर्भ बिंदु के आधार पर। क्या आप घंटे 1 को प्रवेश/निर्माण की शुरुआत से जोड़ते हैं या मालिक की उम्र से?
मालिक की उम्र के संदर्भ में "अधिक स्वंय पूंजी विकल्प" निश्चित रूप से बदतर स्थिति में हो सकता है।

धीरे-धीरे यह और जटिल होता जा रहा है

धीरे-धीरे यह और जटिल होता जा रहा है

मैंने केवल आपका उदाहरण आगे बढ़ाया है।

मान लीजिए 1 में, व्यक्ति के पास निर्माण के समय 400T€ का ऋण है और 500T€ निर्माण लागत है, तो 20% स्वयं की पूंजी है।
मान लीजिए 1 में, व्यक्ति के पास 5 वर्षों के बाद लगभग 350T€ बचा हुआ ऋण है और 500T€ निर्माण लागत है, तो 30% स्वयं की पूंजी है।
मान लीजिए 2 में, व्यक्ति के पास निर्माण के समय 390T€ का ऋण है और 550T€ निर्माण लागत है, तो 29% स्वयं की पूंजी है।

यदि घंटे 1 को निर्माण के समय से संबंधित माना जाए, तो मान लीजिए 2 बेहतर होगा 29%>20%
यदि संदर्भ बिंदु निर्माणकर्ता की आयु है, तो मान लीजिए 1 बेहतर होगा 30%>29%

स्वाभाविक रूप से घर के मूल्य विकास और क्षय को भी ध्यान में रखना चाहिए।

मैं जिस बात की ओर इशारा करना चाहता हूँ वह यह है कि बनाए गए उदाहरण अक्सर केवल उनके निर्माता की राय को समर्थन करते हैं और महत्वपूर्ण पहलुओं को अनदेखा कर देते हैं...

दूसरी तिथि 5 साल बाद है। तब अपने नंबरों के वर्तमान मूल्य समय 1 पर वापस कैलकुलेट करो और फिर तुलना करो।
"मान लेना" 2% मुद्रास्फीति, इसके खिलाफ कुछ कहने को तो नहीं है, है ना?
वेतन वृद्धि/जीवन यापन लागत (मुद्रास्फीति के सन्दर्भ में) को हम अब अनदेखा करते हैं।
हम किस दुनिया में रहेंगे जहाँ निर्माण लागत हमेशा बढ़ती रहे लेकिन बाकी सभी परिस्थितियाँ समान बनी रहें?

लेकिन आप मानेंगे कि मैं थोड़ा उदार था ब्याज कटौती के साथ कुछ अधिक स्व-पूंजी और थोड़ी कम ब्याज बाध्यता के लिए।
मेरे नजरिए से स्थिति इतनी बेहतर नहीं होती कि सालों की प्रतीक्षा का लाभ हो।

मैं जिस ओर इशारा करना चाहता हूँ वह यह है कि बनाए गए उदाहरण अक्सर केवल निर्माता की राय का समर्थन करते हैं और महत्वपूर्ण पहलुओं की उपेक्षा करते हैं...

मुहावरा है: "मैं केवल उस आँकड़े पर भरोसा करता हूँ जिसे मैंने खुद नकली बनाया हो।" विंस्टन चर्चिल

मैं वास्तविक उदाहरणों के लिए भी खुला हूँ, जो बचत को वर्तमान स्थिति से बेहतर तरीके से दर्शाते हैं। मतलब नहीं कि, जब ब्याज दरें दो अंकों में थीं, तो x साल इंतजार किया गया होता... वर्तमान समय में ब्याज दरों में भारी कटौती की उम्मीद रखना तो अधिकतर अवास्तविक है।

लेकिन तुम तो ये मानोगे कि मैंने थोड़े ज्यादा Eigenkapital के लिए और थोड़ी कम Zinssbindung के लिए Zinsabschlag में ही उदारता दिखाई थी।

इस बारे में मैं अब कुछ नहीं कहूंगा.. मैंने पहले एक पोस्ट में कह दिया था...
तुम 3.5%, 2.3% या 1.0% भी मान सकते हो... सबसे जरूरी बात ये है कि सभी प्रासंगिक पैरामीटर मान लिए जाएं और उन्हें एक ही सन्दर्भ अवधि में वापस कैलकुलेट किया जाए। तभी मॉडल काम का होगा।

मैं रियलिस्टिक उदाहरणों के लिए भी खुला हूं, जो बचत को वर्तमान स्थिति से काफी बेहतर दिखाते हैं। मतलब नहीं, जैसे कि जब Zinssätze दो अंकों में थे तो आप वर्षों तक इंतजार करते...
अब के इस समय पर एक बड़ी Zinssenkung की उम्मीद करना तो अवास्तविक है।

मैं कहने के लिए लाचार हो जाऊंगा कि यह "आर्थिक तौर पर" फायदेमंद होता है, अगर आप Beleihungsauslauf इतना कम कर सकते हैं कि अगला "Zinssprung" हासिल कर सकें...
और अब यह मत कहना कि "लेकिन जब Zinsen फिर बढ़ेंगे"...

और कौन जाने, शायद कभी पहला Bauträger 0%-Finanzierung के साथ विज्ञापन करे।

और अब बस हो गया...