La dernière phrase est très vraie. Et nous avons déjà parlé de la couverture des risques par assurance. Je peux parler en regardant en arrière. Marié en 1985. À cette époque, nous avions souscrit deux assurances vie capitalisables. L'une arrivait à échéance en 2005, l'autre arrivera en 2018. Avec celle de 2005, nous avons financé notre maison à l'époque. 300 000 marks. Il y avait 400 intérêts par mois et environ 1000 marks de prime. C'était serré avec deux enfants au début, mais cela devenait de plus en plus facile. Et en 2005 tout était remboursé et comme l'assurance vie a bien fonctionné, il restait encore près de 50 [en euro]. Je dirais, en regardant en arrière, que ce n'était pas risqué et que nous n'avons pas vraiment souffert le besoin. La maison actuelle, plus un lieu de retraite, sera bientôt, dans quelques mois, payée à 40 000 près par l'autre assurance vie, qui arrive en juillet. Plus petite, moins chère, 200,- de prime par mois, mais suffisante pour payer une bonne partie de la maison. Les 40 000 restants seront remboursés à petits remboursements jusqu'en 2022. Ensuite c’est fini. Comme nous nous situons maintenant à un revenu brut annuel cumulé de 80 [jahreseinkommen], ce n’est pas douloureux. Mais je veux aussi que cela ne fasse plus mal. Je veux pouvoir aller à Agia Galini, en Crète, pour randonner, je veux pouvoir sortir avec elle, pouvoir faire de la voile, avoir deux voitures etc. Vous vous demandez certainement pourquoi construire avec des assurances vie ? Eh bien, c'était à la mode en 1985, et les assurances vie étaient assez rentables à l'époque et en plus très avantageuses fiscalement. Karsten