由于新的欧盟本地模型，没有建筑用地？

为什么要花850欧元吃饭或者750欧元买车？

我也觉得850欧元吃饭挺多的。我们三个人平均每月大约600欧元，这里面包括了食堂和幼儿园的餐饮，还有超市里购买的其他非食品类商品。（我不会把收据分开算。）如果经常晚上或周末外出用餐，花费很快就会更高。

750欧元买一辆车不少，但买两辆车的话反而算少了。

杂费250欧，储备金250欧，汽车750欧，食品850欧，保险200欧，服装150欧，电话/网络50欧，然后还有比如说1500欧的还款。正好4K。

钱确实很快就花完了，这很正常。
这就是优先级的问题。比如你说的例子，月收入4K，有35万贷款的人，不会把750欧都花在汽车上，可能只花一半。食品开销从折扣店到高级食品店，或者介于两者之间都有可能。850欧应该是高级食品店或者经常点外卖的水平。
200欧的保险费用也不是那么容易达到的。除去汽车保险，我们大概在30欧左右，仅作举例。
新房的储备金——值得赞赏，但更多是理论上的。我称之为死资本。

200欧元保险非常非常快。
比如一份补充医疗保险和一份职业失能保险，根据金额，一人可能已经花费200欧元了...

850欧元用于餐饮我也觉得挺多的。我们三个人平均每月大约花600欧元，其中包括食堂和幼儿园的餐饮费用，还有超市里购买的非食品类商品。（我不拆分收银小票。）经常晚上或周末外出吃饭的人，花费会很快增加。

750欧元买车算多，但买两辆车反而算少。

尊重！我觉得很好。诚实。

我每月轻松花费大约350欧元。但我不是每天做饭。所以经常需要在外面吃午饭。

至于买车的钱，这还是要融资（或考虑）的。比如住离工作地点40公里，每天来回80公里，两辆车。一辆“便宜车”的融资、磨损、税费、油费、维修储备……每辆车375欧元很快就花完了……你说得对。

200€保险办理起来非常快。比如加上补充医疗保险和职业伤残保险，根据保险金额，单个人可能就要花费200€……

好吧，如果把这个行业提供的一切都订购了，那可能确实如此 -_-

这些保险确实很有用，积少成多。责任险、法律保护、家庭财产险、建筑险、牙科补充险、汽车保险以及[Buz]（不完全列举）。我认为这些都不可或缺。但是我一个月也攒不到200欧元。