房屋建设融资是否可能？

然后购买这块地。

注意，通常有建设义务。我们购买后，规定是在18个月内完工。

注意。通常有建筑期限。我们购买后，18个月内完工是要求。

不必立即从租房搬到新建筑。我们也先买了一栋便宜的旧房子，只有第一栋房子的贷款还清后才负担得起新房子……

呼。Flair 113 230k？这相当于每平方米2000欧元。我宁愿继续住在板楼里，因为那里的标准比这些廉价房子要高。
谁找到讽刺的话，可以自便 ;)

关于那10万或其中一部分的提前继承？或者无息的私人贷款？我不太了解相关的可能性，但如果钱存在父母的活期储蓄账户上，或许有一些选择？

已经说了很多了。不过有些事情还没说到。

轻微的坡度）。

远离被标注为“带有轻微坡度”的地块。尤其是在事实证明坡度比外行估计的要大，并且没有为土方作业、可能复杂的排水和地形改造准备缓冲时。

我们不确定我们的收入是否足够。我真的无法估算新建房屋大概需要多少钱，相关融资会是什么样的。

关于这个，建筑成本子论坛里有足够多的最新帖子和主题，专门讨论当前的建筑成本和数字。你们的问题乃至更多疑问，通过连续2到20个晚上甚至更久的阅读都能得到回答。

我也认为生活成本被估算得明显太低了，尤其是四个人，每月500欧元几乎“不够应付一切”。

我也这么认为。

[*]暖租900欧元（约105平方米的公寓）
[*]汽油200欧元
[*]电费75欧元
[*]网络40欧元
[*]手机/数字订阅25欧元
[*]食品500欧元
[*]广播电视费17欧元
[*]保险100欧元
[*]每月总开销约1900欧元

爱好、休闲、孩子、衣物、礼物、日用品、汽车维修、新车储蓄以及其他保险费用在哪里体现？
你们应该开始记账，详细记录所有账户扣款和票据，包括零花钱。
记账已经让不少人看清了现实。

理论上2300欧元是可能的，但风险太高。一旦出现一些问题（比如车坏了），我们就会遇到真正的麻烦。

你计算的是3200欧元吗？
每个家庭都应该为不可预见的情况留有缓冲。而且别忘了，你们每月还要支付附加费用。房贷并不是全包费用。在目前的危机中，我绝对建议预留500欧元作为附加费用预算。除此之外，还要买一份风险保险，为伴侣和孩子提供保障。

理论上正确，但在今后10年中，人们怎么用剩下的钱为户外设施和车库攒钱呢？尤其前2-3年，还需要大量钱用于各种“琐碎开销”。

我也同意……花的钱肯定比攒的钱多。

真是糟糕的局面，因为我们不会变年轻，某天收支平衡点会被大幅推后……

嗯，你们的工资和整体财务状况的确无法支撑建造一个140平米的房子，但我持务实态度：不必总是追求不一定能得到的“天上的鸽子”，而是要根据自身条件调整期望。有很多房子是买得起的，而不是只有有20万欧自有资金和超过6000欧工资加上稍大或更新的房子的人才能负担得起。

我们需要做些什么才能负担得起？

“它”是Pinterest上的那种主流别墅吗？另一种生活方式？双重带薪工作？继承百万？被年长女士收养？
这算什么问题？

如果你在工资范围内做出现实评估，并稍微了解一下房地产市场（有时候看看门户网站、报纸或eBay二手广告就够了），你就知道问题症结在哪儿？！

你们的工资对应有不错的自有资金储蓄，但只有_一个_收入（抱歉用词，但这是论坛用户会说的，自己也有大学学历），不是“学术等级”的收入。
这既不是耻辱，也没有错，也没办法改变工资水平，但你们应该知道，现如今如果想买得起东西，基本上需要第二份收入。
我认识的几个家庭，没有第三或第四份工作或者兼职自营根本不行，就算只是转售美国产品、营养补充品或化妆品。
不过，我也见过很多收入和你们差不多的家庭，幸福地住在联排别墅里，没有追求盖房和车库的梦想。

或许利用育儿假参加培训，而不是终身困在< 800欧元的收入区间。

如果你们还想继续追求梦想中的城市别墅，我建议从这点开始着手。
不过我建议买一个二手联排别墅或双拼别墅：因为这更可预算。
我的大致估算，自2022年起：150平米的房子，带有一定“要求”的建造（除了粉刷和铺地板自己不做任何事），且带付费地块，需要家庭净收入约5000欧元。

我们不会变得更年轻，总有一天盈亏平衡点会被推到很远……

也可以非常有意识地极端延长退休后的融资期限，或者计划上根本不想无债一身轻（虽然我对这两种方式都完全不喜欢）。这就像付租金，只不过是付给银行。利率上涨导致续贷成本增加虽然不好，但就像房租上涨。相应地，通货膨胀会使债务的实际价值贬值。

退休通知中的预测怎么说？