我们财务状况的分析

当业主以超过4000欧元的金额获得一笔可负担的贷款时，如果每月还款1500欧元，剩下2500欧元用于生活，这通常是足够的。
针对你们来说，如果贷款金额超过7300欧元，那么你们可以为贷款投资大约4500欧元。
至于你们是否愿意这样做，或者你们的家庭账本（见个人附加费用）是否允许，你们需要自己计算。信息太少，见
https://www.hausbau-forum.de/threads/welche-Infos-um-Finanzierung-Angebot-bewerten-zu-koennen.18200/

如果我要开始这样一个项目，必须是一个绝佳的机会。不了解你们的地区，听起来不是那样。你们会获得资金支持。有了孩子，生活开支自然会更加紧缩。

嗯，他住在BW，我们住在巴伐利亚……在我们这边，560k你只能买到那种你还得再投入25万的房子……尤其是如果地块稍微大一点的话。

我也相信融资是可行的——我关心的问题是：这是否有意义？一栋五十年代建造的房子——带有当时建筑方式的所有缺点（包括空间布局、卫生设施、电气系统以及普通的建筑结构）——我在想，拆掉重建是否更合理。这样的话，价格就会太高。

这房子是不是那么可爱漂亮，以至于你们一定想保留它，还是说它被列为保护文物？

嗯，他住在巴登-符腾堡，我住在巴伐利亚……在我们这边，56万欧元买到的房子通常还得投入25万欧元以上，尤其是土地面积稍大一点的时候。

这对我来说是一个信号，说明现在不是合适的时机。
为什么总有这种强迫症，明知多付很多钱还非得去买呢？就是因为大家都在建房？
从财务角度看这是可行的，但问题的核心是意义。现在生活有了很宽裕的盈余（这在精神上也有影响），然后又得把大部分资金绑在房贷里，这种感觉不同。房产本来就是不动产，但如果有人选择兼职，另一方才会真正体会到背负经济负担的意义。即便客观上没问题。人们必须时刻意识到自己来自哪里。你们从4000欧元的盈余降到不到1000欧元的盈余，且主要由一人承担，这完全不一样。

我看这没什么问题，尤其是因为有充足的自有资金。

如果贷款65万，按5%的年金计算，大约是每月2700欧元。那又怎么样？

必须明确的是，妻子很快就必须重新工作，另外我可能会在孩子出生前更倾向于积累一些缓冲资金，以便在这段时间内有收入更好地度过。

对我来说，这种情况下明确的一点是必须有至少15到20年的固定利率。因为利率变化和贷款金额对我来说太敏感了。