Épargner ou construire, qu'est-ce qui est plus judicieux ?

Je dois ajouter : Pour le modèle que nous conduisons à la maison, seul 4/4 a du sens. Mais après le mariage, nous ferions pareil. Et comme je l'ai dit : No Kids

Je dois ajouter : Pour le modèle que nous conduisons à la maison, seul le 4/4 a du sens. Mais nous ferions de même après le mariage. Et comme je l'ai dit : Pas d'enfants

On se reparle pour more Kids.

No Kids est sûr. Il y a des limites biologiques que nous ne pouvons pas dépasser.

Et concernant le contrôle : les mariages peuvent-ils aussi échouer à cause de visions très différentes de la consommation, même lorsqu'un compte commun est en place. Pour remettre un peu dans le contexte la situation de l'OP. Ici, cette possibilité est plus probable qu'ailleurs, à cause de son frugalisme.

Chez nous, c'est très simple : ma femme reçoit 1000 EUR par mois pour ses achats personnels (plus aucun revenu propre car pas d'Elterngeld). Tout le reste est prélevé sur le compte commun. C'est tout. Par ailleurs, ma femme a une procuration sur tous les comptes (mais pas moi sur le sien... pour une raison quelconque).

Je ne vois aucune compétence sociale dans cette vie économe, donc aucune nécessité de décision concernant les [Steuerklassen].
Mon conseil : vivre vraiment, bien manger au restaurant, sortir avec la petite amie, lui faire un cadeau et se faire plaisir. S'accorder quelque chose.
De bonnes vacances pour se détendre.

Au lieu de courir autistiquement après un rêve, construire une maison avec son propre argent avant 30 ans.
Que veux-tu faire avec la maison ? Tu ne peux pas y vivre - un peu déconnecté de la réalité, tu erres à travers des pièces vides...

Être déconnecté de la réalité décrit très bien. Commencer à vivre un peu. Attendre encore 5 ans. Voir où ça mène avec la copine. Devenir adulte. Puis construire.