Costos máximos del terreno subasta forzosa

La caída de la tasa de interés es mayor cuando se necesita solo el 100% de financiación en lugar del 110%, y la segunda mayor cuando se llega al 95%. Por lo tanto, puede valer la pena ahorrar al menos los costos adicionales de la compra (en mi caso, por ejemplo, ya 30.000 €) y además, si es posible, ahorrar un 5-10% más. Esto ya se ha dicho aquí. Al final, puede que no se necesite menos crédito, pero se paga mucho menos interés.

Sí, aunque algunos bancos no tienen problema con la financiación (subordinada) de los costos adicionales (proporcionales) si la solvencia es buena. Por lo tanto, si en algún punto se presenta la oportunidad, ahorrar de forma adicional el capital propio es una opción. Quiero decir, si se gana bien, seguramente se pueden ahorrar entre 40.000 y 50.000 € adicionales en dos años. Claro, los intereses para estos créditos son bastante más altos (alrededor del 6%), pero es casi solo un puente a corto plazo.

Soy consciente de que con esta opinión estaré absolutamente en minoría aquí. Para personas que han estudiado durante mucho tiempo (incluyendo deudas que, por supuesto, primero deben pagarse), que después deben establecerse en una vivienda, adquirir un vehículo, etc., considero que es una opción válida. Seguro que está asociada a un mayor riesgo, del cual uno debe ser consciente obviamente.

Quiero decir, si uno gana bien, seguro que se pueden ahorrar entre 40 y 50 mil en 2 años a posteriori. Claro, los intereses de esos préstamos son mucho más altos (¿alrededor del 6%?), pero es básicamente solo un puente a corto plazo.

No hay problema. Al igual que la cocina, dos coches y un poco de mobiliario. También hay que vivir. Un contrato de ahorro con pago inmediato está bastante bien.
Seguramente mucha gente lo ha hecho así. Riesgo máximo hasta el límite. Y luego llegó el coronavirus y el trabajo a corto plazo :rolleyes:

¡Ahorrar después!
Esta es una dirección completamente nueva para el marketing en los bancos.
¡Date un gusto AHORA y simplemente ahorra un poco después!

Aparte de eso, tiene razón, si los ingresos y la solvencia son correctos, al principio no es un problema que no haya capital propio. Probablemente sea raro, pero para los modelos de cálculo del banco eso funciona así.

Si ahora en alguna parte surge una oportunidad, también es posible "ahorrar después" el capital propio.

Eso se llama crédito al consumo, eso ya existe... yo también tuve una oferta para "aumentar" mi capital propio mediante un crédito a plazos normal, porque es subordinado.

Tenía poco capital propio porque, por los niños, solo había trabajado a tiempo parcial. Luego aumenté las horas de trabajo, así que había ingresos, pero aún no se había acumulado nada. Y: en el año en que compré la casa, también compré un coche (caro). Jamás habría pensado en mis sueños que encontraría una propiedad adecuada tan rápido. Si no, la compra del coche habría sido diferente, más modesta... Pero desde entonces no he visto ninguna propiedad que encajara en el presupuesto. Por lo tanto... también encaja.

coche caro)

Tengo la actitud de que un coche debería costar como máximo 3 ingresos mensuales y preferiblemente no estar financiado. Los coches suelen ser máquinas de pérdida de valor. Como máquinas de inversión en valor, generalmente carecen de un uso práctico diario.

Tengo la postura de que un coche no debería costar más de 3 sueldos mensuales y que preferiblemente no esté financiado.

¿Bruto o neto?