我们本可以至少获得60万，但必须作出限制。现在有26万，随后还有20万，我们感到满意。文章也展示了建筑成本与贷款的抽象比例。相比建筑价格/购买价格，贷款的比例明显更高。

全额融资其实没问题。如果月供合适，一切都好。总比现在拼命攒钱抵抗上涨的价格强。

只是并不是每个人都有一个什么都帮你撑腰的家庭，或者有爷爷奶奶的遗产。我们的祖父母都已经去世了，我们一分钱遗产都没继承。遗产首先是给孩子们的（也就是我们的父母）。而且他们守得紧紧的（他们根本没有为买房出过一分钱。结婚时大家总共送了800欧……圣诞节给50欧）。遗产启动资金的事根本不存在，就算是继承人也没有，因为他们七十多岁了，也不再需要“启动资金”。以前人们活到六十多岁然后留遗产，这也许可能。现在人们是在85-90岁时才把遗产留给同样年迈的孩子。

买第一套房时，我丈夫刚工作4年，我背负着几万欧的学生贷款，还没工作。怎么可能积累出什么合理的自有资金。银行还是说行，当时100%全额贷款和90%贷款的差别也不大。70%那是个质的飞跃。但现在全额贷款利率超过8%？？哪里有这种事啊。

房子以前25万德国马克，现在70万欧元，或者140万德国马克。

倍数6导致更高的贷款。

谢谢关注。

不管我们怎么转来转去……我坚持认为：[Die aktuellen Preise für ein Haus sind abartig!]

房子以前是250,000德国马克，现在是700,000欧元，也就是1.4百万德国马克。

6倍的因素导致贷款增加。

感谢您的关注。

这要看具体地点。我父母在90年代末买了一套排屋，价格是320,000马克，不得不签订5-6%利率的全额贷款。
我们现在在邻镇建一套类似大小的房子（包括地皮、厨房、附加费用等），总共大约350,000欧元，贷款超过100%，但利率不到2%。差距其实没那么大。

我比较不关心全额融资。文章提到独栋住宅项目的平均贷款金额是248欧元。你们的项目规模一般是多少？40万、50万、60万……那么平均248千欧元简直是个笑话。还是统计中也包括现有房产，也就是廉价房屋翻新项目？