स्टटगार्ट महानगर क्षेत्र में एकल परिवार का घर अभी भी वित्तपोषित किया जा सकता है?

क्यों "राइनजिहें"? हमारा क्रेडिट का एक बड़ा हिस्सा हमारे माता-पिता से मिला है। हम 0.01 प्रतिशत ब्याज देते हैं, यानी लगभग कुछ नहीं। चूंकि पैसा पहले एक Ing-Diba-एक्ट्रा खाता में पड़ा था, इसलिए यह दूसरी तरफ के लिए भी पहले से बेहतर है। मुझे इसमें कोई समस्या नजर नहीं आती।

"रीनziehen" क्यों?
हमारा कर्ज़ एक अच्छे हिस्से के लिए हमारे माता-पिता से है।
हम 0.01 प्रतिशत ब्याज देते हैं, मतलब लगभग कुछ नहीं। चूंकि पैसा पहले एक Ing-Diba एक्स्ट्रा खाते में पड़ा था, इसलिए यह दूसरी तरफ भी पहले से बेहतर है।
मुझे इस मामले में कोई समस्या नजर नहीं आती।

और वहां किसी तरह उधार लेने की बात कहाँ थी? आपने लिखा था कि उन्हें पैसा माता-पिता से लेना चाहिए। मैं मानता हूँ कि यह उधार लेने के बारे में नहीं है।

मेरे दोस्त मंडली में जिनमें से ज्यादातर ने पहले से मकान बनाया है, उनके माता-पिता के पास या तो अभी भी कोई जमीन थी या उन्होंने >100.000 € अतिरिक्त मदद दी थी। हमारे साथ ऐसा दुर्भाग्यवश नहीं हुआ।
हम इस छोटे से घर की फाइनेंसिंग 25 वर्षों में कर रहे हैं, लगभग रिटायरमेंट तक। और इसमें मैं एक इंजीनियर (IGM टैरिफ कॉन्ट्रैक्ट) के रूप में औसत से ज्यादा कमाता हूँ।
हाउस बैंक में सलाह के दौरान भी इस पर चर्चा हुई थी। सलाहकार ने कहा कि अब बहुत लोगों के लिए फाइनेंसिंग बहुत कठिन हो गई है।

और कहाँ लिखा था उधार लेने के बारे में? तुमने कहा था, उन्हें माता-पिता से पैसे लेने चाहिए। मुझे लगता है कि बात उधार लेने की नहीं है।

खैर, क्योंकि अंत में यह लगभग एक ही बात होता है। मुझे ऐसा नहीं लगता कि मेरे माता-पिता या मेरे पति के माता-पिता कभी ये पैसे वापस मांगेंगे....

और यह स्थिति मैं कई दोस्तों से जानता हूँ, जिन्होंने किसी न किसी तरह का निर्माण किया है।

क्या आप स्टटगार्ट के महानगर क्षेत्र को और अधिक स्पष्ट कर सकते हैं?
सिर्फ तुलना के लिए:
मेरी पत्नी और मैं 29 साल के हैं। हमारे बच्चे होने से पहले हमारी आय आपकी वर्तमान आय से थोड़ी अधिक थी। अब हमें दूसरी बार बच्चे हुए हैं, जिसका मतलब है कि मेरी पत्नी का पिछले एक साल से केवल 1,800 € की आय है, जबकि पहले वह 3.x00 € कमाती थीं। आपकी निर्धारित 3,000 € की किस्त असंभव होगी। जाहिर है, दो पूरी आय से काम चलता है, लेकिन घर अक्सर बच्चे चाहने के साथ बनता है। तब यह काफी तंग हो जाता है, और मेरी राय में आपके लिए असंभव।

भले ही मेरा नजरिया एक वित्त कार्यालय में मेरी नौकरी के कारण विकृत हो, जिसका जिला जर्मनी के टॉप 5 में से एक है, यह मानना जरूरी है कि 100k से 300k के आय क्षेत्र में काफी नौकरियां हैं। इसके अलावा, जर्मनी में कुछ हजार लोग हैं जो केवल अपनी पूंजी संपत्ति या समझौतों से जीवन यापन करते हैं। वहाँ काफी पैसा प्रवाहित हो रहा है जिसे संभालना जरूरी है।
मैं लगभग 3,000 करदाता/परिवारों के लिए जिम्मेदार हूँ। अब तक, उनमें से लगभग 50% का स्थायी कर योग्य आय 100k से अधिक है।
मुझे लगता है कि जर्मनी के कई क्षेत्रों में अभी मंजिल दूर है।

मुझे लगता है कि माध्यमिक आय और अन्य जिलों पर नजर डालना सहायक होगा। और ये मूल्य विस्फोट केवल टॉप 10 जिलों में ही नहीं हैं, बल्कि उन क्षेत्रों में भी हैं जहाँ आय बिलकुल अलग है। हमने हाल ही में लेपज़िग के उदाहरण पर चर्चा की थी - वहाँ काम से एक स्विट्जरलैंड वापसीकर्ता कुछ भी खरीद नहीं सकता।

और यही बात ध्यान देने योग्य है कि विभिन्न श्रेणियाँ हैं - 100,000€ कर योग्य आय वाले व्यक्ति अभी भी 19,000€/m² क्षेत्र में खरीद नहीं सकते। और जो उदाहरण हमारे पास 6000€ - 7000€ के DINK (डबल इनकम नो किड्स) के लिए है, वे बिना बड़े स्व-पूंजी के हर जगह साथ नहीं चल सकते। 7000€ आय और 35-40 वर्ष की उम्र में खरीद/निर्माण के समय [ऋण लेने वालों की उम्र और ऋण राशि हमेशा बढ़ती रहती है] पेंशन तक 30-25 वर्ष बचते हैं। यहाँ बिना विरासत के स्वाभाविक सीमाएं हैं, भले ही घर पर खर्च के लिए आय का 40% लगाया जाए - 30+ वर्षों में यह एक महत्वपूर्ण जोखिम है।