La propriété du projet est-elle finançable ?

Comment ça se passe en fait avec l’obligation de versement complémentaire ? Dans le cas où je constitue un portefeuille et n’y investis qu’avec un capital propre minimal. À partir de quand la banque frappe à la porte si le marché immobilier s’effondre ? Je pars aussi du principe que la Bourse s’effondre en raison de la hausse des taux d’intérêt comme déclencheur. C’est probablement le plus grand risque de mon point de vue. Tant que de l’argent frais continue d’arriver - sujet du chômage.

Comment ça se passe en fait avec la Nachschusspflicht ? Admettons que je me constitue un portefeuille en n'investissant que le strict minimum de fonds propres. À partir de quand la banque frappe-t-elle à la porte si le marché immobilier s'effondre ? Je pars aussi du principe que la bourse va plonger à cause de la hausse des taux d'intérêt comme déclencheur. C'est selon moi le risque le plus important. Tant que de l'argent frais continue d'entrer - question chômage.

Cela peut dépendre du contrat de crédit.
Peut-être que en sait plus à ce sujet.

Comment ça se passe en fait avec l’obligation de versement supplémentaire ?

Je ne sais pas exactement ce que tu veux dire.
Moi je le connais comme ça, tu dois d’abord utiliser ton capital propre pour l’achat, la construction, etc. Donc seulement la partie indiquée du capital propre que tu veux apporter volontairement, pas la réserve en arrière-plan. Ensuite, il y a l’argent de la banque. Exactement autant que convenu. Je ne vois pas pourquoi tu devrais ensuite injecter plus de capital propre à la banque.
Tu dois compléter ton capital propre seulement si tu dépenses plus d’argent que prévu, mais dans ce cas, l’argent est destiné à celui chez qui tu as acheté : coûts oubliés, augmentations de prix, souhaits particuliers, etc.

À partir de quand la banque frappe-t-elle à la porte si le marché immobilier s’effondre ?

Personne ne frappe à la porte. Dès que tu as signé un contrat, le contrat reste inchangé. Que le marché s’effondre... peu importe. Tu reçois l’argent convenu et tu paies le montant convenu. C’est pareil si les prix s’envolent. Tu ne reçois que ce qui est convenu. Un contrat, tout simplement.

La banque ne frappe à la porte que si tu ne peux plus payer ta mensualité. Comment tu la paies, c’est ton problème : salaire ou réserves en cas de chômage.

J'avais supposé que ma propriété comptait comme garantie pour la banque. Et si la valeur du marché chutait massivement et que la propriété ne suffisait plus comme garantie, la banque me demanderait une somme-X.

Eh bien, il veut probablement dire ce qui se passe lorsque les prix de l'immobilier s'effondrent et donc aussi les valeurs de nantissement. Voir les USA lors de la crise des subprimes. En regardant le déroulement du fil, on peut déjà deviner à quoi servent les faibles taux d'intérêt pour la construction.

J'avais supposé que ma propriété servait de garantie pour la banque. Et si la valeur du marché chute massivement et que la propriété ne suffit plus comme garantie, la banque me demandera une somme X.

Exprimé simplement : choc externe, par exemple crise au Moyen-Orient -> choc pétrolier -> crise économique -> l’argent que tu as investi en « bourse » ne vaut plus qu’une fraction -> la demande immobilière s’effondre -> correction des prix -> game over
C’est pourquoi plus de 100 financements + x ont une majoration de risque