用小预算建造可行吗？

谁来决定多少才算合适？

我愿意接受。
对于所有土地交易税的千分之一，甚至可以进行个案决定。

我也想不出什么解决办法，但富裕的人很多事情都变得很简单，而大多数人根本没有机会。
当我环顾四周时，很多房子实际上是由大城市居民用零花钱支付的。一些社区现在征收第二住宅税，但这作为购买的反对理由可能微不足道……

关键是，买一座自己的度假屋在经济上几乎无法合理化。每年为度假屋支付的维护费用，可以用来在租来的度假公寓或度假屋住一段时间。除此之外，你还得在度假屋的休息周末割草、修剪树木等等，或者你也得付钱让别人做。这种情况下，第二住宅税也没那么重要。

Jean-marc：这写得实在太傲慢了……没有Aldi的收银员或叉车司机，你也可能无法进入土地登记簿！
这样的态度让我很生气……

我可以向你保证，这绝对不是居高临下的意思。但我认为这种发展非常令人担忧，逐步削弱过去在融资方面的禁忌，或者不断推移理性界限，仅仅为了保持需求的持续高涨，不断向极度过热的房产市场投入更多资金，从而使价格不断攀升。当我看到“75岁还在还房贷——那又怎样？”时，这显然不可能是认真的。正是这种用洒水壶式的房地产贷款方式，导致理性且勤俭节约的中产阶级很快将一无所有，只能选择要么参与这疯狂游戏，要么放弃拥有自住房产的愿望。这让我非常恼火——尽管从职业角度看，我理应希望楼下那一层的同事能完成尽可能多的建筑融资。但从私人与道德角度，我只能拒绝不断过度拉伸的界限。幸运的是，大多数建筑融资客户和顾问仍然保持传统的计算方式，但一旦潘多拉盒子被打开得过火，那后果不堪设想……

如果我在这里看到“75岁还在还房贷——那又怎样？”这肯定不是认真的。

说实话——75岁了还租房难道有什么不同吗？而且租房在租户（占德国人53%）那里也行得通。

我现在不是说美国的情况。买房，进行可变利率融资，然后通过出售房产还清贷款并获得增值收益。我说的是一种合理的安排，比如贷款成数在25%到40%之间。会发生什么，是你作为租户不会遇到的吗？退休后你也不可能失业了 ;-)

但是，买这房子的主要原因之一对我们来说一直是，也是将来仍然是，它能让我们年老时减轻负担，没有房租，退休金可以更多地花费。

... 希望退休年龄时什么都别坏掉 :eek: