मैंने पहले ही लिखा था... मेरी इस संबंध में पहली टिप्पणी केवल एक "मज़ाक" के रूप में थी
चूंकि यह निर्माण परियोजना मेरे पूरी तरह सामान्य निर्माण कार्य से बहुत दूर है, इसलिए मैं इसके बारे में निश्चित रूप से कुछ भी नहीं कह सकता और कहना नहीं चाहता। हालांकि, संबंधित एकल-परिवार घर के लिए आर्किटेक्ट की सलाह मैं भी बहुत अच्छी मानता हूँ।
अन्यथा केवल यह विचार है: अगर आपकी बचत में अभी और कुछ लाखों नहीं पड़े हैं, तो मैं यह गंभीरता से सोचता कि क्या मुझे कुछ हिस्से की बाहरी वित्तपोषण नहीं करनी चाहिए। एक बड़े स्वयं-पूंजी समर्थक के रूप में मैं यहाँ एक अपवाद देखता हूँ। बहुत अधिक नकदी होने से आप अधिक क्रेडिट के साथ भी बेहतर सो सकते हैं और अधिक नकदी होने पर आप विशेष बाजार स्थितियों पर अच्छी तरह से प्रतिक्रिया कर सकते हैं। मुख्य शब्द: क्लंप रिस्क। हमारे पास अब लगभग 150k बचत है, जिसे हम घर में या पूर्वकालिक चुकौती में नहीं डाल रहे हैं। कौन जाने यह कभी किस काम आए। अगली बार अचानक आर्थिक संकट (जो होना तय है) में मैं इसका एक बड़ा हिस्सा शेयर बाजार में डालूंगा। टैक्स के लिहाज से भी 1 मिलियन से अधिक के कर्ज पर यह रोचक हो सकता है। आप को प्रॉपर्टी को किसी तरह व्यावसायिक रूप से "उपयोगी" बनाना होगा
ये सभी विचार निश्चित रूप से "साधारण" मकान निर्माता के लिए महत्वपूर्ण नहीं हैं। मैं इस श्रेणी में आता हूँ। मेरी टैक्स सलाहकार कंपनी के साथ गहन वार्ताओं के बाद मैंने पूर्ण निजी वित्तपोषण चुना, हालांकि एक कार्यालय भी घर में बना है। हमारे मामले में "महसूस किए जाने वाले कर" और "कर संबंधी संभावित जोखिम" का अनुपात बाद में विक्रय और कंपनी से बाहर निकालने पर अच्छा नहीं होता। हमेशा मामला व्यक्तिगत होता है।
शुभकामनाएं, स्टीफन