Sin capital propio no funciona - ¡experiencia!

ni mucho capital propio ni un buen porcentaje de financiación

Bueno, hubo un tiempo en que se podía financiar a < 1 % anual nominal durante 10 años en condiciones ideales. Si luego se le añaden algunos recargos por el vinculación a largo plazo y el alto porcentaje de financiación... < 2 % en mi opinión sigue siendo increíblemente barato. ¡Mis felicitaciones!

Nuestra ventaja era que yo podía soportar la vida y la tasa (bastante alta, si se leen los otros hilos) solo.

Pero como suena, también significa que si ya no puedes más, se terminó. Si eso es una ventaja, eso queda por verse.

Es así en la gran mayoría de los casos... y nada nuevo.

Claro, ¿en qué familias con hijos pueden ambos padres pagar la casa? Pero para eso uno también se asegura adecuadamente.

Precisamente, ¿en qué familias con hijos pueden ambos padres pagar la casa?

Eso es lo que quería decir. Simplemente es un riesgo y por eso no debería ser evaluado positivamente en las condiciones del préstamo. La dependencia unilateral de un solo gran cliente es, según tengo entendido, un aspecto negativo en la calificación de las empresas.
Quizás algún banquero pueda informar si hay alguna variación en las condiciones del préstamo dependiendo de cuál de los dos socios aporta qué ingreso. Pero lo dudo.

La dependencia unilateral de un solo cliente importante es, según mi conocimiento, un aspecto negativo en la calificación crediticia de una empresa.

¿Quién dijo que mi esposa no podría asumir la cuota si volviera a trabajar? Actualmente, el subsidio parental podría desaparecer por completo y aún así podríamos seguir viviendo. Si mi esposa trabajara incluso a tiempo parcial, estaríamos cubiertos en caso de incapacidad laboral mediante el seguro BUZ. Hay relativamente pocos casos en los que la financiación dejaría de ser viable. Cuando veo otras financiaciones donde ambos cónyuges ganan casi lo mismo, considero que es una ventaja cuando uno realmente no tiene ingresos mensuales.