Planificación de compra de casa - pero completamente inseguro

¿Y crees que nuestros clientes no hablan con nosotros? ¿O que no vemos cuando alguien recibe claramente más que el precio de compra acordado? Pero tú ya lo sabes todo de todas formas. Cree lo que quieras.

¿Y tú crees que nuestros clientes no hablan con nosotros? ¿O que no vemos cuando alguien recibe claramente más que el precio de compra acordado? Pero tú ya sabes todo de todos modos. Cree lo que quieras.

Sí, los clientes están hablando justo ahora con vosotros sobre su financiación y presumiendo de la financiación completa. Adjunto un extracto de un estudio del Postbank. Gracias a su filial DSL, uno de los líderes en casas con financiación para construcción. La financiación completa cada vez es más popular Casi una cuarta parte de los alemanes financia su propiedad sin aportar capital propio (22,87 por ciento). En total, el 71 por ciento de los constructores aportan como máximo 50.000 euros. Y eso, a pesar de que los bancos exigen un recargo en los intereses cuando el prestatario no puede aportar nada de su propio bolsillo para la financiación. Esto responde a su mayor riesgo de no recuperar parte del dinero prestado, en caso de que el constructor tenga problemas financieros. La mayoría de los préstamos se sitúan entre 100.000 y 150.000 euros (23,5 por ciento).

Eso es una tontería. Si el 70 % tiene como máximo 50 mil de capital propio, la mayoría de los créditos no pueden ser solo hasta 150 mil. ¿Para 200 mil no hay casa todo incluido?

Eso es una tontería. Si el 70% tiene como máximo 50 mil de capital propio, la mayoría de los créditos no pueden ser solo hasta 150 mil. ¿Para 200 mil no hay casa todo incluido?

El 23,5 % DE TODOS los préstamos está entre 100 y 150 mil. Eso significa que el resto de todos los préstamos está por debajo de 100 mil o por encima de 150 mil. No voy a publicar ningún enlace. Está prohibido aquí.

Sí, para muchos es muy justo, eso es cierto. Pero a los bancos eso no les importa mucho.

Sí les importa. Desde el año pasado o el anterior, el banco tiene la obligación de revisar con detalle los costos de vida, etc.
No soy banquero y admito que sé poco al respecto. Pero aquí tuve la obligación de leer cada aporte, y por eso tengo ese conocimiento.

Off Topic: No recuerdo haber hablado con nadie sobre mi financiación Probablemente me habría avergonzado un poco si hubiera sido una financiación completa. Me parece un poco extraño, aunque yo mismo soy una persona abierta... hmm

¿Por 200 mil no hay una casa todo incluido?

Claro que sí. La mía la vendí por 165,000. Aún hay muchas casas así, los precios no suben porque las casas cada vez son más viejas. Y hay muchas casas así... quienes quieren construir o los que rechazan casas adosadas o las construidas antes de 1980 ni siquiera miran y filtran de inmediato, no tienen panorama alguno.

Por supuesto. El mío lo vendí por 165000. Todavía hay suficientes, los precios no suben porque las casas se van haciendo cada vez más antiguas. Y todavía hay muchas de esas casas... quienes quieren construir o aquellos que rechazan las casas adosadas o ni siquiera miran bajo el año de construcción 1980 y las filtran de inmediato, no tienen una visión general

Exactamente, los bancos revisan la servidumbre hasta que se pague completamente el préstamo. Pero eso no significa que consideren todas las eventualidades. Es decir, si se tienen dos ingresos completos, se toman en cuenta. Si se desea tener hijos y se tienen, se reducen las horas y los ingresos, no se debe culpar al mal banco. Igual siempre está esto de nuevo y xxxxl a precios xxxxl. ¿Por qué no usado y más barato o un departamento en propiedad? Bueno, cada uno piensa como quiere.