就是说，银行会处理房子，还是我应该怎么理解？
银行会以房子的现状以190,000欧元转卖。这是对现任房主说的。
你可能忘了一个0吗？或者有专业人士看过这个房子吗？
房子的状况是这样：
需要重新铺设新的强化地板，重新贴墙纸，重新刷漆，以及整理花园（这个是次要的）。房子还有3个浴室，其中一个几乎还处于毛坯状态，因为它正在翻修，施工中断了（材料已经采购，会一并转交）。
周四还会和一位专家一起查看，因为我在地下室看到一块潮湿的斑点，不清楚后续情况。届时我会有更准确的装修费用估算。
很多工作我会自己动手，因为我在手工方面不算太笨，尽管财务方面没那么擅长。
除了地板和墙壁，我（可能有点天真）认为没有急需的维修工作，所以基本可以直接入住。
这还不是房子每个月唯一的费用。还有大约每平方米2.5欧元的附加费用，约350欧元，外加每平方米1-1.5欧元的维修基金，大约140 - 210欧元。
没错，这也是LBS提醒我的。
每月费用大概是在500-600欧元之间，但他们也说，这部分费用可以抵消你之前房租的支出。所以运营费用是“互抵”，另外还要考虑利息支付和本金偿还。
你们是直接去LBS还是更倾向于去储蓄银行？
我们是直接去LBS的。
我们也去了储蓄银行。但是那里对我们并没能给予专业的建议。
那里的工作人员只是把我们的收入和贷款金额输入了计算机（每个人都可以上储蓄银行网站使用的计算器），然后把数字摆出来。仅此而已。他甚至没有提及贷款余额的问题。事后了解到，这本可能导致我们在续贷时踩雷。
如果因为孩子其中一个人减少工作时间和收入，你们还能负担900欧元的贷款成本吗？
这也是个问题……
不知道养一个孩子具体花多少钱，但应该不会少。
所以我在理想情况下一直按800欧元的还款额计算。这样还可以留大约400-600欧元作为生活备用金。
然后就是一个人收入减少，另一个人或许加薪，虽然两者可能难以完全抵消。还有结婚带来的税务优惠……
这些因素，算来算去需要花好几周时间，而且目前都只是猜测。
如果你用不同的每月数字计算，难怪你得到的结果不一样。
这正是我想表达的一个点。
我当时建议LBS那位女士把还款比例设高一些，这样贷款可以更快还清。她的建议是以30年期贷款，大约600欧元每月。
我询问是否可以缩短期限（以较高的还款额），她在谈话中完全忽略了这个问题。