Maison de 1972 avec 174 m² du quartier

difficile à estimer. Mon père m'a dit que si je le voulais vraiment, et que quelques dizaines de milliers d'euros réduisaient le taux d'intérêt d'un ou deux dixièmes, on pourrait y arriver. Mais je ne pense pas qu'on parle d'une somme très élevée (peut-être 50-70 ?)
À cause de ma situation – je viens de terminer mes études, j'ai acheté une voiture et pris un peu de poids – je n'ai tout simplement pas de fonds propres significatifs, ce serait donc un financement à 110 % rien que pour les rénovations... C'est pourquoi je trouve ce point peut-être très intéressant.

Il ne s'agit en aucun cas de la totalité du financement de la retraite, loin de là. mais d'un montant pour obtenir des avantages sur les intérêts, SI cela a du sens.

mais jusqu'à présent, ça n'a pas trop l'air que vous ayez de grandes inquiétudes financières ?

mais jusqu'à présent, cela ne semble pas vraiment indiquer que vous ayez de grandes inquiétudes financières ?

Le fait que les situations de vie dans la vingtaine évoluent très différemment est, je pense, connu.
J'aurais aussi aimé finir plus tôt, j'ai travaillé 1,5 ans entre le bachelor et le master pour financer mon master et ne pas être à la charge de mes parents.
Mais en principe, je te donne raison, ce n'est pas vraiment la bonne manière de le financer. La question est de savoir si cela fonctionne autrement.

J’ai travaillé 100 % de mes études 20 heures par semaine pendant le semestre et 40 heures par semaine pendant les vacances universitaires. Nous construisons la maison aussi seulement au début de la quarantaine, car avant il faut rembourser les prêts étudiants / les voitures. Tout est possible quand on veut. Il y a le chemin facile où l’on fait participer les parents (ce n’est pas mon chemin) ou le chemin plus difficile/responsable où l’on construit/achète quand on peut se le permettre sans mettre en danger l’argent de la famille.