建筑融资……现实且合理吗？

不觉得在SA找165千欧元买120平方米完全离谱……1375欧元/平方米——是可能的。对于建房储蓄和Riester合同，我同意前面几位的看法——高额的签约费用，高利息，而且你们也没利用那个巨大的优势，因为你们没有孩子。

你好
我现在也在研究建筑融资这个话题
你们认为如今合理的融资方式应该是什么样的
问题是每个银行家都说自己有最好的方案！！！

一个好的融资是自己也能理解的，并且能够确切知道贷款的实际成本。

融资越简单，银行越信任你（也就是说你会还贷）。

最简单的方法是：

- 50000欧元KFW
- 剩余部分用一笔大贷款

住房储蓄、无孩居住养老计划、许多小额贷款和复杂的情况，总是银行试图用各种技巧向你推销产品的迹象，尽管他们知道这其实不是个好主意。但汽车销售商也更愿意卖给你一辆新车，而不是把你推荐给二手车商……

好的融资是自己也能理解的，并且确切知道贷款的实际成本是多少。

这句话怎么说都不过分！

这些建筑储蓄计划被认为是安全的，但实际上并非如此。计划是否成功，取决于建筑储蓄银行是否能在需要时保证配额。这又取决于建筑储蓄银行是否能获得足够的新业务。在最近发布的这篇文章中，问题得到了概述。

所有将贷款与寿险产品捆绑的借款人都体验过，将房屋贷款与其他产品挂钩可能意味着什么。这不仅不会消除融资缺口，反而更像是融资的深渊……

简而言之，没有充分的理由用任何其他产品来偿还贷款。这只会给建筑融资带来不必要的不确定性和风险。一笔经典的等额本息贷款可能很无聊，但在98%的情况下是最合理的选择。

向萨克森-安哈特致以问候，那里的土地价格仍然是25,000欧元。
安德烈亚斯·文策尔

你好，再次问好，

这些都是银行工作人员通常不会提供的非常有用的信息。每个人都尽量销售尽可能多的合同。

那么，原则上是否更安全选择传统的等额本息贷款。可能还包括[Kfw]或联邦州的投资银行。

那么现在是否有意义用住房储蓄合同来保障等额本息贷款在利率固定期满后的可能剩余债务？

祝好