Ofertas de financiación para una nueva construcción

Pregúntense por favor a sí mismos por qué quieren pagar tan caro una seguridad de interés de 30 años como ingeniero y como profesora funcionaria. También debería revisar con urgencia si el contrato de ahorro para vivienda es realmente útil.

Tengo una pregunta rápida sobre los seguros:

[*]Seguro de incapacidad laboral - 30

¿Cuánto neto tienen asegurado con eso??

Esto es de un contrato que ya firmé durante mis estudios. El pago mensual bajo continúa hasta 2022 y luego aumenta hasta alrededor de 75 €/mes en 2030 - Sobre la cobertura te estaría mintiendo ahora mismo (creo que era alrededor de 2000 €), después lo reviso de nuevo. Gracias por la indicación.

Pregúntense por qué quieren pagar obligatoriamente 30 años de seguridad en los intereses siendo ingeniero y profesora funcionaria. También revisaría con urgencia si el contrato de préstamo para la compra de vivienda es realmente conveniente.

Los contratos de préstamo para la compra de vivienda también me parecen un problema. Antes uno quería ahorrar bien aquí, pero luego se construye más rápido de lo pensado. Las condiciones tampoco son las mejores.

Es una buena sensación no tener que preocuparse nunca más por la financiación. Si eso además no es significativamente más caro... En el Banco 1 solicitamos un plazo de 20 años. El interés solo mejoraría a aproximadamente 1,65. En mi opinión, no vale la pena.

Veo la probabilidad de que los intereses suban como mayor que una nueva disminución. Aquí cada uno mira su propia bola de cristal.

Si realmente tuviéramos intereses por debajo del 1 % en todos los créditos dentro de 10 años, todavía existe el derecho especial de cancelación.

Pregúntense ustedes mismos por qué quieren pagar caro una seguridad de intereses de 30 años como ingeniero y profesora con plaza fija.
También revisaría urgentemente si el contrato de construcción de ahorros es útil.

¿Puedo intervenir aquí?
¿Realmente es aconsejable, con sumas de crédito tan altas, optar por un plazo corto ("ligeramente" más barato) de, por ejemplo, 15 años? Entonces, ¿no se termina con una montaña de deuda relativamente alta al final del plazo...? ¿Los bancos aceptan eso?

¿Es realmente recomendable para sumas de crédito tan altas optar por un plazo corto ("ligeramente" más barato) de, por ejemplo, 15 años? Entonces, al final del plazo tienes una montaña de deuda relativamente alta... ¿Lo permiten los bancos?

A los bancos no les importa en absoluto.
Por lo demás, no tiene que ver con la suma del crédito, sino con la necesidad personal de seguridad, las expectativas personales de futuro (intereses, economía, desarrollo familiar, evolución salarial, etc.) así como con un componente matemático (cómo debe evolucionar el interés en 15 años para que tenga que elegir una u otra opción).

A los bancos les importa un comino.
De lo contrario, no tiene nada que ver con el monto del crédito, sino con la necesidad personal de seguridad, las expectativas personales de futuro (intereses, economía, desarrollo familiar, evolución salarial, etc.) así como con un componente matemático (cómo debe evolucionar el interés en 15 años para que tenga que elegir una u otra variante).

Habría pensado que el prestamista, con "sumas altas", querría cierta frecuencia en el pago de la amortización. Si no, entonces se vuelve caro...
Entonces, ¿podría pedir un crédito de 500.000, pagarlo con una cuota de 1.500 euros y dejarlo correr sólo 15 años y luego "ver" qué pasa después de esos 15 años?
¿Es eso inteligente (yo tampoco tengo una bola de cristal)?
¿Y se puede ajustar regularmente la cuota en la financiación de una propiedad o hay que ceñirse al plan de financiación del banco?