Financiamiento de construcción - ¿experiencias de financiamiento complementario?

Los contratos de ahorro para vivienda hoy en día, según mi experiencia, ya no son atractivos.

Si se compara con un crédito en el que se amortiza desde el principio

El OP no quiere ni debe un esquema clásico TA/contrato de ahorro para vivienda. Los préstamos reales también se amortizan al 2%.

Yo sigo viendo el contrato de ahorro para vivienda como una seguridad clásica. Especialmente porque los préstamos a través de la L-Bank son tan baratos.

En el caso del OP, la mayor parte del dinero tiene un interés del 1% o 0,5% a 10 o 15 años.
El problema para el OP es que con el pago extra planeado apenas se puede reducir la deuda remanente del préstamo a 10 o 15 años.

También hay diferencias significativas entre los contratos de ahorro para vivienda en el mercado. Algunos incluso cuentan con un interés de crédito del 1%. Ahí el dinero está realmente mejor invertido que en el préstamo de la L-Bank.

Pero es mejor incluir un contrato de ahorro para vivienda que luego tener una suma grande de seis cifras abierta, de la cual no se sabe cómo estarán los intereses en 15 años.

Las diferentes configuraciones y los costos durante el plazo se pueden calcular.

Consultaría a un intermediario y solicitaría ofertas alternativas. 3-4 componentes con diferentes plazos son demasiados. Mejor un préstamo + kfw y/o L-Bank.

That's it

De lo contrario, estaréis atrapados para siempre en Volksbank. Como mucho en la reestructuración de la deuda tendréis problemas debido a la hipoteca y la subrogación de rango.