f-pNo
15.04.2016 12:46:37
- #1
Para el banco puedo entenderlo. Para la mujer es un harakiri por nada. Ella tendría que pagar la casa en caso de daño por él, aunque nunca pueda ser propietaria (porque "él" está inscrito en el registro de la propiedad). Si él fallece y ella quiere heredar la casa, de todos modos asume automáticamente las deudas.
De nuevo: ella no tiene ventajas al inscribirse en la financiación, sino solo enormes desventajas reales que pueden destruirle toda la vida.
Aunque de alguna forma se puede salir del contrato, es sumamente difícil. En caso de divorcio y demás, la pareja también puede hacer muchas trampas. Aunque ella eventualmente tuviera algunos derechos, tendría que reclamarlos judicialmente durante años. Y todo solo por una firma tonta hoy para que el banco esté contento. Hay suficiente gente que financia casas enteras sola. En una financiación de 100.000 € para una propiedad de 400.000 €, el banco no puede exigir a un segundo titular si solo uno está en el registro. También debe ser posible...
Ves perfectamente correcto. El banco tiene su beneficio (garantía adicional) - la esposa solo obligación.
Ahora el posible constructor puede intentar conseguir un contrato sin la firma de la mujer. No sé hasta qué punto encontrará un banco para eso. Por eso surge la pregunta: "¿Cuánto desea uno la casa propia? ¿Se aguanta lo difícil?"
No he leído todo el hilo: ¿Hay alguna razón por la que la esposa no debería figurar en el registro de la propiedad (dejando de lado que actualmente no tiene ingresos)?