强制拍卖的最高土地费用

6000欧元净收入已经相当可观。以此收入，买一套普通的房子理论上应该是可行的。不太理想的是缺乏自有资金以及部分支出非常高。

除了房屋费用过低之外，家庭账本中可能还缺少一些支出项目：我注意到缺少购车储备和假期支出。也许以后幼儿园费用的取消可以补偿这部分，但课后托管等费用也存在。第二个孩子也并不少见。

无论如何，这不是抱怨帖。你们有

[*]1000欧元存入储蓄账户
[*]300欧元投入ETF储蓄计划（养老）
[*]765欧元的租金将不再支付

我希望列表中的765欧元是基本租金，而不是含暖气费的租金。但根据你的预算，在房屋的水电煤等费用稍高且不动用养老资金的情况下，最高月还款额可达到1700欧元。

对于不投入自有资金情况下，用1700欧元能贷到多少贷款额，其他人应该能更好评估。重要的是要跳出目录价格的束缚，通过论坛和与建筑公司的交流，了解真实的建造成本。别忘了留有缓冲，费用总是可能超出预期的 ;)

除了房屋费用过低，家庭账本中可能还缺少一些支出项目：我注意到新车储备金和缺少的假期。也许以后托儿费的取消会弥补这一点，但课后托管等也需要费用。第二个孩子也并不罕见。

我希望列表中的这是冷租，而不是暖租。但根据你的清单，并且房屋的附加费用稍高且不动用养老储蓄，最高还款额应该是1700欧元。

支出似乎主要由私人健康保险和目前固定的1000欧元储蓄率导致非常高。假期和储备金是为提到的剩余500欧元储蓄率准备的。

租金是包括电费、暖气和水费的暖租。不过从01.01起，我们这边会将其提高到830欧元，以便减少附加费用的补缴。这方面费用总是比较高，因为是老农舍。

也感谢你的话！

我觉得你填写的这份问题清单非常棒。但有时候两组具体数字没有明确体现出来，在我看来它们是最好的经验法则：冷租金 + 每个月为房子储蓄的金额，这才是真正剩下并可以用于贷款的部分。

但事后我对你那边的数字不太确定，因为有1000欧元的储蓄（其中500欧元用于房子）和1100欧元的余额。我认为更好的估计应该是1100欧元 + 500欧元 + 冷租金，作为最大的贷款额度。

不过这里不是要算出最后一欧元。

对你来说，事后我不太确定哪些数字有效，因为有1000欧元的储蓄（其中500欧元用于买房）和1100欧元的余额。我认为更好的估算应该是1100欧元 + 500欧元 + 冷租金作为最高贷款额度。

我们也是这么计算的。冷租金是590欧元。所以按照你的计算，每月大约有2300欧元用于还款。理论上如此，且须考虑之前发帖者的所有备注。

你不会忘记未来房子的附加费用吗？

关于强制拍卖的话题：有时候拍卖日期根本无法确定，因为所有者可能在之前就已经卖出。你们已经亲自去看过那块地了吗？