基于收入的最高建筑融资

你好，非常感谢你的评论。
关于汽车的话题确实是离题。依赖的是上下班公里数的0.03%、毛价的1%和租赁费的一半，这些都使得整体成本更高。仅仅是一辆4万欧元的车。随便说不，我现在想换一辆别的车，这样是不行的。必须等四年后，才可以考虑换一辆3.5万欧元的斯柯达，月付可能是400欧元。以上就是关于离题内容的说明……

问题是关于当前状况，因为银行关心的是现在，而不是第二任配偶几个月后的计划……或者是否买一辆更便宜的车……

问题是，孩子津贴在每家银行是否都算作总月收入？
那么就是3500 + 400 * 110 = 大约43万欧元可融资，或者不含孩子津贴为38.5万欧元……
110这个数字在每家有良好条件的银行是否固定？还是有140之类的出现……

是否合理，是否心理能够承受，是否能支付万一去世或被绑架的情况下费用，这些暂且不论，重点是能否融资……

你好，非常感谢评论。
关于汽车的话题确实离题了。工作通勤里程占比是0.03%，毛价占1%，还有一半的租赁费，这些都会使整体费用增加。这只是辆4万欧元的车。说换辆车可没那么简单，至少得4年后才能换。那时候可以买辆3.5万欧元的斯柯达，费用可能是400欧元左右。说回离题的话题……

问题是关于当前状况，因为银行关心的是现在，而不是第二任配偶几个月后打算做什么……或者是否买辆更便宜的车……

问题是有效的。每家银行都会把儿童津贴计入总月收入吗？
那就是3500 + 400 * 110 = 约43万欧元可融资，或者不算儿童津贴的话是38.5万欧元……
各家银行的110固定利率都适用吗？还是有时会有140之类的……

至于这是否有意义，心理上是否能承受，是否能支付如果遇到死亡或绑架等情况，这就不说了，关键是能否融资……

我已经回答过了！儿童免税额和儿童津贴会互相抵消！而且你那块的追加融资是无法展示的。现在更是如此。

我已经回答过了！儿童pauschale和儿童津贴相互抵消！而且在你那栏里无法体现追加融资。现在更是如此

抱歉，我之前没完全理解。所以它们是相互抵消的。也就是说没有相加。

我在ING网站上找到了一个计算器。budgetrechner 根据这个，随着利率锁定期越短，可能的融资金额会大幅增加。随着偿还率越低，它也会大幅增加。谁能给我解释一下？？

我在ING网站上找到了一个计算器。budgetrechner
根据这个计算，可能的融资金额会随着利率锁定期的减少而显著增加。而且随着还款率的减少，可能的融资金额也会显著增加。谁能给我解释一下？？

当然！较低的还款率 = 对银行有利，对你不利。但你可以增加贷款金额。短期利率锁定 = 利率较低 = 贷款金额增加。你有让别人帮你审核过你的计划吗？？

ING 并不直接审核，而是会转介到 Interhyp 或自有的金融经纪人。反过来说，也可以说，决定最大贷款额度的不仅仅是你的收入，还有利率固定期限以及还款金额。