资助建筑项目，总成本：395,000欧元

个人觉得建筑价格非常低

这就不一定非得理解了。
每平方米价格超过1800欧元，附加费用也高达65000欧元，非常高（如果里面没有包括家具和厨房的话）。
也许还需要再详细拆分一下附加费用。

首先，我不太理解那个关于俗语的说法。如果利率是6%，那么按理说就没人会再建房了。

年金仍然是利息加上本金偿还部分，本金偿还比例应根据利率来选择，以便在一定时间内还清贷款。比如，一个30岁的人可能计划在退休年龄之前还清贷款，如果利率为2%，那么本金偿还率大约也应是2%，相应地，这需要一个2%的年金。请注意，这是在假设的计算期限内的初始本金偿还率，通过特别偿还和本金偿还率的调整，贷款期限可以随时缩短。

我不是提前还款的粉丝。那只会让银行高兴。有很多出版物显示，客户在最初几年实际上并没有提前还款或还款不规律。在这个历史性的利率水平下，如果可能的话，应该选择在等额本息内尽可能高的还款金额。

我不是提前还款的支持者。只有银行会因此高兴。有很多出版物表明，客户实际上在最初几年并不会提前还款或者还款不规律。在这种历史性的利率水平下，如果可能的话，应该在年金内选择尽可能高的还款额。

就是，尽可能高，而且2%完全足够。

我认为偿还方式取决于具体的可能性和情况。不应仅因为只能初期偿还2%，就将不拥有房地产而选择租房的决定建立在这个事实之上。

一个个性化制定的融资模型，其特点是灵活性和利率安全性，也可以认为2%的偿还率是合理的，只要通过这种方式能够在退休时完成房产的还清。

尤其是那句俗语我不太理解。如果利率是6%，那么理论上就没人再去建房了。

显而易见，对于高利率必须对这条规则做出例外 :P。并且当然每条规则总有例外！谁愿意，可以选择2%的初始还款率。但这目前（低贷款利率）会导致较长的贷款期限以及相应较高的总利息。