802k欧元购房及附加购买费用，包括600k欧元贷款 - 可融资吗？

他说210k欧元是整个投资组合，他最多想投入70k欧元。

但你知道吗，我完全不在乎有人在这里写下一个理论上的构想，或者让别人帮他写。

我已经还贷款三年了，了解有上学义务的孩子的开销。我不需要自己编造数字来看看是否合适。
…如果一切顺利，我51岁时就还清了。

有时候我应该继续遵守，不评论这类帖子。

那就高兴吧，狠狠地拍你自己肩膀，干得漂亮！

但别人处理事情的方式就是不一样……

他写的是210k€是整个投资组合的总额，他最多想投入70k€。

但你知道吗，我完全不在乎，有人是否在这里编写或让别人编写一个理论上的构想。

我已经还贷款三年了，了解有义务上学的孩子的支出。我不需要自己编造虚构的数字来看看是否合适。
……如果一切照这样继续，我51岁时就能还清。

有时候我还是应该坚持不评论这种帖子。

掌声，掌声！

再说一遍，好好读：他既没写他的投资组合价值210k，也没写他最多投入70k。你知道吗？我也完全不在乎，有人在这里加上一些根本没有写的东西。只要认真读：我只是建议投入更多自有资金，因为这是可能的并且能降低风险——而且这只是另一种选择。我这里根本不会动用投资组合的资金——这也在我帖子里写了。

但也许我是目中无人，想和一个已经还贷款三年的人讨论财政问题。对于这种经验，简单数学是无能为力的。

面对这样的经验，单纯的数学无法应对。

包含了新冠短缺工时和生病孩子的公式叫什么？我称之为经验，而这种东西往往比单纯的数字更有价值。

包含新冠短工和生病孩子的那个公式叫什么？我称之为经验，这种东西往往比裸露的数字更有价值。

新冠、短工、分居、战争、重病、事故、公司破产——谁还想接着说？

说实话，没有安全可言。对90%的建筑业主来说，最大的危险可能是分居——尽管有这么多人经历这个，大家还是在建房。

我个人绝对注重安全，但每个人都得自己评估自己的风险偏好。在这种情况下，我觉得如果发帖人能投入更多自有资金，这风险是可控的——这也是可能的。我并没有说别的。

发帖人用1300-1500欧元的月供还有足够的缓冲应对意外，以及手里有备用方案。我这里见过明显风险更大的情况——甚至还被建议去做。那些人可没有在股市“赌博”，也没靠父母付健康保险。估计论坛不太喜欢那样 ;)

保险费用：

[*
私人医疗保险（包括补充医疗保险、病假津贴等）
[LIST]
[*]由父母支付

因为这已经多次提到：我们这里说的是私人全险还是补充保险？既然你们两个都是受雇者，且应该低于缴费基数上限，我猜测你们是按正常法定保险缴费的，我们说的不会是四位数金额，对吧？

既然已经多次提及：我们这里讨论的是私人全额保险还是附加保险？既然你们俩都是雇员，并且应该在缴费基数以下，我猜测你们是正常的法定保险，我们不是在谈论四位数的金额，对吗？

正确 - 附加保险

我们将尝试下周与几家银行预约并讨论（是否有必要解散账户；账户是否可作为自有资本计算，等等）


风险问题：
我每天都可能在家里楼梯上绊倒然后坐轮椅等等。
如果按照这个来，那就把我关起来，放进泡沫箱...
--> 根本没有任何保障，所以不能买房，不能开车，不再购物（疫情期间）？这对我们来说根本不是解决方案