hampshire
10/05/2020 15:44:46
- #1
जो तुम वर्णन कर रहे हो वह यूके और यूएसए में बहुत प्रचलित एक मॉडल है - जिसमें एक महत्वपूर्ण अंतर है।
सबसे पहले समानता:
अब अंतर की बात करें:
तुम्हारा विचार सीधे एक बड़ा घर कम चल रही लागत के साथ खरीदने का आकर्षक है। जो नकदी तुम पाते हो वह खरीदी हुई है, क्योंकि अंततः तुम इसके लिए काफी ज्यादा भुगतान करते हो (ब्याज और चक्रवृद्धि ब्याज)। यदि तुम्हारे पास यह पैसा सुरक्षित रूप से नहीं है, तो तुम अतिरिक्त रूप से बूढ़ापे में गरीबी या कर्ज विरासत में देने का जोखिम उठाते हो। जर्मनी में इसे अस्थिर माना जाता है, लेकिन जर्मनी सभी चीजों का मापदंड नहीं है।
सबसे पहले समानता:
[*]एक 100+x हिपोथेक के साथ खरीदा जाता है और पहले चुकौती की जाती है। बैंक और खरीदार दोनों मकान की कीमत में वृद्धि की उम्मीद करते हैं। हम इसे जर्मनी में "ज़ोकेन" कहते हैं। 2009 में देखा गया कि जब मकान की कीमतें गिरती हैं और ऋण देय हो जाते हैं - तो कुछ लोग प्रणाली से बाहर निकल जाते हैं। यह हाल अभी भी जारी है।
अब अंतर की बात करें:
[*]तुम्हारे योजना के विपरीत, जो सीधे बड़ा घर खरीदने की है, वहाँ वे पहले छोटे से शुरू करते हैं, जब बाजार अनुकूल होता है तो बेचते हैं और फिर अगला बड़ा घर खरीदते हैं - लगभग समान शर्तों के साथ। इस तरह वे धीरे-धीरे बड़े घरों में जाते हैं और आंशिक रूप से बिक्री लाभ से चुकौती करते हैं। शेष चुकौती तब की जाती है जब वे "अपने" घर में पहुंच जाते हैं।
तुम्हारा विचार सीधे एक बड़ा घर कम चल रही लागत के साथ खरीदने का आकर्षक है। जो नकदी तुम पाते हो वह खरीदी हुई है, क्योंकि अंततः तुम इसके लिए काफी ज्यादा भुगतान करते हो (ब्याज और चक्रवृद्धि ब्याज)। यदि तुम्हारे पास यह पैसा सुरक्षित रूप से नहीं है, तो तुम अतिरिक्त रूप से बूढ़ापे में गरीबी या कर्ज विरासत में देने का जोखिम उठाते हो। जर्मनी में इसे अस्थिर माना जाता है, लेकिन जर्मनी सभी चीजों का मापदंड नहीं है।