Remboursement de 1%. Quelles banques ? Conditions préalables ? Hypothèque libre

Encore mieux, conclure le contrat chez ING avec 3 % et le réduire à 1 % après le remboursement complet. Ils sont sans douleur.

Lors de la conclusion d'un crédit à 1%, on a par exemple la flexibilité d'adapter le remboursement à un taux raisonnable seulement à partir de la deuxième année. Les raisons peuvent être variées.

Chez ING, le taux de remboursement peut être ajusté de manière flexible. L'année dernière, deux ajustements gratuits étaient possibles, puis 100 EUR par ajustement.

Finalement, 5,5k€ sont certes un bon revenu net, mais ne correspondent pourtant pas aux besoins de crédit de 650k€. Une mensualité réaliste serait supérieure à 2000€/mois, plus les charges et voilà que la moitié du revenu est déjà partie. En fait, il faudrait probablement recommander de se débarrasser de la [ETW]. Les revenus locatifs sont agréables, mais seulement s'ils arrivent effectivement. Et le [TE] rembourse sûrement aussi un crédit pour cela. Il vaut donc mieux utiliser le produit de la vente pour réduire le montant du crédit. Mais ce n'était pas la question. Juste une spéculation sur la façon dont on arrive à un souhait d'amortissement de 1%.

J'ai financé une partie chez ING à 0,4 %... j'ai déjà demandé fermement un remboursement à 0 %... malheureusement, ils ne le veulent pas, ils veulent 1 %.

ING avec 1% ne vaut la peine que si l'on veut absolument se débarrasser du bien immobilier et espérer que le prix du marché augmente. De plus, on veut générer un flux de trésorerie libre. Cela peut être fait avec un bien immobilier. Si l'on veut en acheter d'autres ensuite, cela vous casse le cou. Les banques regardent la dette résiduelle attendue et appliquent un taux de % de X et vous avez déjà un budget négatif.

J'ai financé une partie chez ING à 0,4 %... j'ai déjà demandé fermement un remboursement à 0 %... malheureusement, ils ne le font pas, ils veulent 1 %..

Tu te compares sérieusement à l'OP ?