1% चुकौती। कौन से बैंक? आवश्यकताएँ? मुक्त जमीनी ऋण

ING के साथ 3% पर अनुबंध करना और पूरी भुगतान के बाद इसे 1% पर घटाना और भी बेहतर है। वे बिना दर्द के हैं।

1% के ऋण के समापन पर, उदाहरण के लिए, आपके पास लचीलेपन होता है कि आप ऋण को दूसरे वर्ष से एक उचित किस्त दर पर समायोजित कर सकें। कारण बहुविध हो सकते हैं।

ING में किस्त दर को लचीलेपन से समायोजित किया जा सकता है। पिछले वर्ष की स्थिति के अनुसार दो बार मुफ्त और उसके बाद प्रत्येक समायोजन पर 100 EUR।

अंततः 5.5k€ निश्चित ही एक अच्छी शुद्ध आय है, लेकिन यह 650k€ के ऋण की आवश्यकता से मेल नहीं खाती। एक यथार्थवादी किश्त 2000€/महीना से ऊपर होगी, इसके अलावा अतिरिक्त खर्च भी होंगे और तब आधी आय खत्म हो जाएगी। वास्तव में, ऐसा लगता है कि संपत्ति को बेच देना बेहतर होगा। किराया आय अच्छी होती है, लेकिन केवल तब जब वह नियमित रूप से आती रहे। और इसके लिए ले रखा ऋण TE को भी चुकाना होगा। इसके बजाय बिक्री आय का उपयोग ऋण की राशि कम करने में किया जाए। लेकिन यह सब तो प्रश्न नहीं था। केवल एक अनुमान था कि कोई 1% की भुगतान दर कैसे चाहता है।

मैंने ING में 0.4% पर एक हिस्सा वित्तपोषित किया है...मैंने पहले ही ज़ोर देकर 0% चुकौती के लिए पूछा था..वे ऐसा नहीं करते हैं, वे 1% चाहते हैं..

ING 1% से तब ही लाभदायक है जब कोई संपत्ति को निश्चित रूप से बेचना चाहता हो और इस उम्मीद में हो कि बाजार मूल्य बढ़ेगा। अतिरिक्त मुक्त नकदी प्रवाह उत्पन्न करना चाहता हो। यह किसी संपत्ति के साथ किया जा सकता है। अगर उस के बाद और संपत्तियाँ खरीदनी हों, तो यह स्थिति आपके लिए परेशानी बन जाती है। बैंक अपेक्षित बकाया ऋण को देखते हैं और X% की दर निर्धारित करते हैं, और तब आपके घरेलू बजट में घाटा हो जाता है।

मैंने ING से 0.4% पर कुछ हिस्सा वित्तपोषित किया है... मैंने पहले भी जोर देकर 0% किस्त के लिए पूछा था.. वे दुर्भाग्यवश ऐसा नहीं करते, वे 1% चाहते हैं..

तुम सच में खुद को TE से तुलना कर रहे हो?