Hyponex
29/03/2022 18:40:47
- #1
शुभ संध्या,
मैं यहां कोई समस्या नहीं देख रहा हूँ...
1) परिवारिक बिक्री, यानी यहां बैंक शायद संपत्ति के मूल्य के आधार पर फाइनेंस करेगी, न कि खरीद मूल्य के आधार पर
(पीएस. यह बहन से बिक्री है, इसलिए यहां संपत्ति कर लागू होता है!)
2) यदि कीमत बैंक के मूल्य से अधिक है, तो यहां अतिरिक्त सुरक्षा रखी जा सकती है।
3) किराये की आय शायद बैंक की "आंकलित किस्त" को पूरा नहीं करेगी (वर्तमान में क़र्ज़ राशि का लगभग 5-6% प्रति वर्ष माना जाता है)
लेकिन मुझे लगता है कि आप "मुफ्त किराये" पर अपनी संपत्ति में रहते हैं, इसलिए यह किस्त सेवानिवृत्ति उम्र में भी आसानी से संभाली जा सकती है।
इसलिए बैंक यहां पेंशन आय के आधार पर क़र्ज़ सेवा गणना करेगी बजाय वर्तमान आय के।
(अर्थात आपकी 2500€ की किस्त सही होनी चाहिए, किराये की आय घटाने के बाद भी)
तो आपके पास यहां विकल्प हैं:
घर फाइनेंसिंग (बेस्ट यह है कि खरीद + खरीद से जुड़ी अतिरिक्त लागत को एक कर्ज के रूप में लेना)
घर को अतिरिक्त सुरक्षा के रूप में रखना = यह ध्यान रखना कि इतनी सुरक्षा दर्ज हो कि आप 60% एलान तक पहुंचें कंडीशन्स के लिए
नुकसान: सभी बैंक 2 संपत्तियों के साथ एक बार फाइनेंसिंग नहीं करना चाहते, कुछ में अतिरिक्त शुल्क लग सकते हैं अगर उन्हें दोनों संपत्तियों की जांच करनी पड़े।
वैकल्पिक:
यहां सबसे अच्छा कर सलाहकार से पूछना है:
2 फाइनेंसिंग (बहन के नए घर पर 60%) 40% + अतिरिक्त खरीद लागत मौजूदा घर पर
फायदा: अधिक बैंक विकल्प
नुकसान: कर योग्य कटौती पर कर सलाहकार से स्पष्ट करना होगा
मैं यहां कोई समस्या नहीं देख रहा हूँ...
1) परिवारिक बिक्री, यानी यहां बैंक शायद संपत्ति के मूल्य के आधार पर फाइनेंस करेगी, न कि खरीद मूल्य के आधार पर
(पीएस. यह बहन से बिक्री है, इसलिए यहां संपत्ति कर लागू होता है!)
2) यदि कीमत बैंक के मूल्य से अधिक है, तो यहां अतिरिक्त सुरक्षा रखी जा सकती है।
3) किराये की आय शायद बैंक की "आंकलित किस्त" को पूरा नहीं करेगी (वर्तमान में क़र्ज़ राशि का लगभग 5-6% प्रति वर्ष माना जाता है)
लेकिन मुझे लगता है कि आप "मुफ्त किराये" पर अपनी संपत्ति में रहते हैं, इसलिए यह किस्त सेवानिवृत्ति उम्र में भी आसानी से संभाली जा सकती है।
इसलिए बैंक यहां पेंशन आय के आधार पर क़र्ज़ सेवा गणना करेगी बजाय वर्तमान आय के।
(अर्थात आपकी 2500€ की किस्त सही होनी चाहिए, किराये की आय घटाने के बाद भी)
तो आपके पास यहां विकल्प हैं:
घर फाइनेंसिंग (बेस्ट यह है कि खरीद + खरीद से जुड़ी अतिरिक्त लागत को एक कर्ज के रूप में लेना)
घर को अतिरिक्त सुरक्षा के रूप में रखना = यह ध्यान रखना कि इतनी सुरक्षा दर्ज हो कि आप 60% एलान तक पहुंचें कंडीशन्स के लिए
नुकसान: सभी बैंक 2 संपत्तियों के साथ एक बार फाइनेंसिंग नहीं करना चाहते, कुछ में अतिरिक्त शुल्क लग सकते हैं अगर उन्हें दोनों संपत्तियों की जांच करनी पड़े।
वैकल्पिक:
यहां सबसे अच्छा कर सलाहकार से पूछना है:
2 फाइनेंसिंग (बहन के नए घर पर 60%) 40% + अतिरिक्त खरीद लागत मौजूदा घर पर
फायदा: अधिक बैंक विकल्प
नुकसान: कर योग्य कटौती पर कर सलाहकार से स्पष्ट करना होगा