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मुझे लगता है कि Sunshine को यहाँ व्यक्तिगत स्टॉक और ETF/फंड के बीच का अंतर समझने में कुछ कमी है।

जहां तक व्यक्तिगत स्टॉक्स की बात है, "संभावना 50/50 है" जैसी सामान्य धारणा बिल्कुल गलत है। हम यहाँ सूचीबद्ध कंपनियों की आर्थिक विकास की बात कर रहे हैं, न कि कोई रूलेट की गेंद जो काली या लाल जगह गिर सकती है।

और हाँ, मैं तुम्हारे साथ हूँ, कि MSCI World जैसे ETF निश्चित रूप से नुकसान के खतरे को कम करते हैं बनिस्बत इसके कि आपके पास कई व्यक्तिगत स्टॉक हों। लेकिन यह मानना कि आप हमेशा सुरक्षित मुनाफे वाले क्षेत्र में निवेश कर रहे हैं, बिल्कुल गलत है। और जितना समय थ्रेड के शुरुआत करने वाले ने बताया है, यानी 7.5 साल, यह तो और भी जोखिम भरा है। क्योंकि स्टॉक्स में पैसा तभी लगाना चाहिए जब आपको उसकी जरूरत न हो या आप उसे किसी विशिष्ट समय पर निकाल सकें और वह अतिरिक्त पैसा हो। यानि खेलनें वाला पैसा।

और हाँ मैं तुम्हारे साथ हूँ, कि एक ETF जैसे MSCI वर्ल्ड आदि निश्चित रूप से नुकसान के जोखिम को कम करता है बजाय इसके कि आपके पास कई अलग-अलग स्टॉक्स हों। लेकिन यह मानना कि आप हमेशा सुरक्षित मुनाफे वाले क्षेत्र में निवेश कर रहे हैं, बिल्कुल भी सही नहीं है।

यह बिल्कुल सही नहीं है। 30 साल का चार्ट देखो, या 50 साल का भी। आप पहले से ही सुरक्षित मुनाफे वाले क्षेत्र में निवेश कर रहे हैं। बस इतना कहा नहीं जा सकता कि किसी निश्चित समय X पर आपका शेयर की कीमत सस्ती होगी।



यदि आप पिछले 30 साल के MSCI वर्ल्ड को देखें, तो सबसे बुरा केस क्या हो सकता था? उदाहरण के लिए 1999/2000 में निवेश करना, और 2003 में पैसे निकालना चाहना। लेकिन 2006 तक आप फिर से अच्छा रिटर्न लेकर बाहर निकल सकते थे। यह 6 साल का समय है। मुझे कोई बहुत लंबा समय नहीं दिखता जो बाजार को संकट से उबरने में लगा हो। अगर आप 2007 में लगभग 1500 की कीमत पर निवेश करते, तो आपको लगभग 2014 तक कीमत में सुधार का इंतजार करना पड़ता। यही सबसे लंबा समय है जो मैं यहाँ देख सकता हूँ। फिर भी यह उस 7.5 साल से कम है जिसके बारे में TE बात कर रहा है, और वर्तमान में हम एक ऊँची जगह पर नहीं बल्कि ज्यादातर एक कमी के चरण में हैं।

हाँ, यह सही है। मेरा जवाब तब भी कुछ विशेष शेयरों के संदर्भ में था और वहां देखिए Wirecard में कुछ भी सुरक्षित नहीं है…

इसे भी बस किस्मत चाहिए कि आपने सही स्टॉक्स में निवेश किया हो।

यही मुद्दा है जिस पर मैं पहुंचना चाहता था। आप या तो सुई को सूई में खोज सकते हैं या पूरा सूई का गट्ठर खरीद सकते हैं। अगर आप सुई खोजते हैं, तो आपके हाथ में अगला Google या अगला Wirecard हो सकता है। इंडेक्स के साथ आपको हमेशा औसत मिलता है, जो अधिक अनुमानित होता है। जैसे कैसीनो में आपकी सफलता बहुत उतार-चढ़ाव करती है लेकिन बैंक हमेशा जीतता है।

लेकिन यहां तो किसी ने भी TE को किसी एकल स्टॉक में निवेश करने की सलाह नहीं दी। यहां पूरी बात तो व्यापक रूप से वितरित फंड्स की थी, और यह दावा करना कि यह केवल "खेलने के पैसे" के लिए है, तो वह काफी रूढ़िवादी बकवास है।

थोड़ा सावधानी बरतनी चाहिए जब रिटर्न त्रिकोण और इसी तरह की बातों का विचार किया जाए। ये "सिर्फ़" 30 साल हैं और इनमें से कम से कम पिछले 10 साल तीव्र विस्तारवादी मौद्रिक नीति से प्रभावित रहे हैं। इसे अगले 10-20 सालों के लिए प्रोजेक्ट करना... हो सकता है सफल हो, या न हो।

लेकिन मूल रूप से हमेशा यह सवाल होता है कि ईटीएफ में व्यापक निवेश के विकल्प के रूप में जोखिम-घटक के रूप में क्या हो सकता है। इससे बेहतर और खासकर कम देखभाल वाला कुछ ढूँढना मुश्किल है...