Financement réalisable ? Maison prête pour cet argent ?

Lundi, nous avons à nouveau un entretien chez Town & Country.

Pour moi, c’est toujours étonnant de voir comment on peut dire d’un coup, sans connaître personnellement le consommateur, que ça ne marche pas, que c’est trop cher, trop risqué, etc. On calcule une pomme et l’autre parle d’une poire. Il se peut que tout cela soit vrai, peut-être que 20 000 euros sont vraiment sous-estimés, mais je ne peux pas juger cela à partir des informations disponibles ici. Sujet financement. Pourquoi pas 20 ou 25 ans fixes, combinés avec des prêts subventionnés (puisque c’est Bade-Wurtemberg) KfW 153 à taux fixe sur 20 ans et KfW 124 à taux fixe sur 10 ans avec une garantie contre un contrat d’épargne logement, par ex. avec le F60 de Signal ?? Qu’est-ce qui s’oppose à une durée de 35 ans si je ne suis pas encore à la retraite ? Pourquoi peut-on, à partir des informations disponibles ici, faire une déclaration générale sur la soutenabilité du service de la dette sans connaître le consommateur individuellement, surtout sans interroger sur d’autres possibilités et améliorations ? Qu’y a-t-il de si mauvais dans l’offre (à part le fait que le taux ne sera probablement plus bon, mais ça se calme tout juste) d’Interhyp (ce sera probablement l’Ing.-Ing-Diba et ça peut être mieux) ?

Il est sûrement difficile, sans apport personnel, de suivre un tel volume et ce n’est certainement pas une chose qui se règle en un clin d’œil, mais on peut y réfléchir, et personnellement je ne peux conseiller de ne pas le faire que si j’ai vu les documents de construction et le calcul global, si j’ai connu le consommateur ou ses conditions économiques individuellement et si j’ai discuté de toutes les autres possibilités et que je dois les juger irréalisables. Il se peut aussi qu’on arrive à cette conclusion, mais d’abord pas de manière générale, surtout pas avec ces informations bien trop peu nombreuses et encore moins parce qu’on n’aura payé son bien immobilier qu’à l’âge de la retraite.