Financiación con bajo pago y muchas amortizaciones especiales

tienes fundamentalmente razón. pero he pasado alrededor de 30 años en la construcción gracias a mis padres. aquí se ve mucho, sin necesidad de tener acceso a los datos financieros de los nuevos constructores. aquí la situación ha cambiado mucho en los últimos 15 años. siempre ha habido propietarios donde el dinero, por alguna razón, era muy escaso. antes, sin embargo, la tendencia era construir mientras hubiera dinero (generalmente se construía con arquitecto). eso resultaba en que teníamos propietarios que llevaban 1,5 años viviendo en una casa nueva sin el piso ni los revestimientos terminados. conozco casas que se construyeron a finales de los noventa donde aún hoy no hay revoque en la fachada y la escalera de entrada está hecha con palets. esto no es lo común, pero tampoco es tan raro como se piensa. los trabajos se hacen luego poco a poco con esfuerzo propio. hoy en día, la tendencia es construir llave en mano. tal vez se pueda prescindir de algún oficio. pero en la mayoría de los casos se requiere financiación adicional. los bancos también se han vuelto mucho más generosos en ese aspecto. Muy pocas casas nuevas terminan en subasta judicial, eso es absolutamente cierto, pero también solo porque eso es el último recurso. sin embargo, muchas casas se venden de nuevo en los primeros 10 años. en las áreas de nueva construcción en mi entorno, entre un 5% y un 10% de las casas cambian de dueño durante el primer período de financiación. Muy a menudo esto se debe a divorcios, pero algunas veces también porque se sobreestimaron o porque los costos fueron significativamente mayores.

Eso no es así. Muchos están familiarizados con el tema y hablan del estado REAL. Es un hecho que los bancos están luchando actualmente con los préstamos antiguos. Estos se amortizan anticipadamente en gran medida o se finalizan prematuramente con la opción del Código de Construcción (también una forma de amortización anticipada). Estas refinanciaciones se amortizan en gran medida. Pasando a la nueva financiación: aquí se habla muy a menudo de mantener baja la amortización y gestionar todo a través de pagos anticipados. También influyen razones por las que, debido al auge, se han tomado préstamos elevados donde un 1% más de amortización ya duele. Aquí uno debe preguntarse seriamente si podrá hacerlo también si ya falla en pagar 100 € más de cuota, por ejemplo, para consumir esto. Por tanto, el comportamiento de amortización es muy diverso

eso es verdad. Uno siempre debe poder permitírselo, de lo contrario debería desistir.

Sin embargo, mantengo mi afirmación de que la gran mayoría aquí está al principio de su propia financiación y muy pocos pueden recurrir a experiencias reales respecto al desarrollo a lo largo de los años.

Me arriesgo a afirmar que en el ámbito de la financiación de viviendas privada, a pesar de los bajos intereses y la consecuente baja carga de costos, se utiliza menos del 50% de las opciones de amortización extraordinaria acordadas.

No creo que eso sea una afirmación muy arriesgada. Más bien pienso que es mucho menos del 50%. El 20% probablemente ya sea demasiado.

no creo que eso sea una exageración. Creo más bien que es mucho menos del 50%. Probablemente el 20% ya sea demasiado.

Correcto y no lo digo como una suposición

Así que para nosotros la verdad está en algún lugar en medio. [emoji23]