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Chris512
@CC35BS38 Danke für deine Antwort.
Ich vermute die 15.000€ stammen dann für eigenständiges Malern und verlegen der Bodenbeläge. Das sind definitiv Arbeiten, die ich uns zutrauen würde.
Die 40.000€ für zusätzliche Möblierung sind erstmal prozentual geschätzt worden. Hier gibt es mit Sicherheit Einsparmöglichkeiten. Jetzt muss ich aber auch so ehrlich sagen: Ohne Küche kann man allerdings auch nicht leben. Selbst wenn sich diese Summe halbiert, sinken die Gesamtkosten nicht sonderlich stark.
Für mich ist daher eher wichtig, wie viel Eigenleistung man sonst noch erbringen kann oder wie man Baukosten sparen kann. Es muss für uns kein schlüsselfertiges Haus sein. Wir sind gerne bereit zu helfen und eigenständig zu arbeiten, wenn dadurch die Finanzierung sinkt.
Um nochmal auf die Finanzen einzugehen: Wir sind 33 und 29 und hätten daher etwas länger Zeit als der Durchschnitt zur Finanzierung. Wir kommen mit unserem aktuellen Einkommen mit einem Kind gut zurecht. Wir haben keine Schulden, wir zahlen für kein Auto (habe einen Dienstwagen). Die Problematik im Finanzierungsbereich liegt aber darin, dass ich einen Vertriebsjob habe. Die angenommenen 4.900€ netto sind konservativ gerechnet. Obendrauf kommen jedes Jahr 2.000-3000€ Sondertilgung. In guten Jahren wie aktuell kann die Sondertilgung bis auf 25.000€ hochgeschraubt werden, das ist aber nicht jedes Jahr absehbar. Das Problem liegt aktuell eher darin, dass ich gut verdiene, dadurch aber aus der Förderung der NRW.Bank herausfalle. Daher müssten Alternativen gefunden werden, wie Zinskosten gesenkt werden können. Die KFW40-Förderung für Familien hilft da auch nur in den ersten 10 Jahren mit geringen Zinsen für einen Teilbetrag weiter.
Ich vermute die 15.000€ stammen dann für eigenständiges Malern und verlegen der Bodenbeläge. Das sind definitiv Arbeiten, die ich uns zutrauen würde.
Die 40.000€ für zusätzliche Möblierung sind erstmal prozentual geschätzt worden. Hier gibt es mit Sicherheit Einsparmöglichkeiten. Jetzt muss ich aber auch so ehrlich sagen: Ohne Küche kann man allerdings auch nicht leben. Selbst wenn sich diese Summe halbiert, sinken die Gesamtkosten nicht sonderlich stark.
Für mich ist daher eher wichtig, wie viel Eigenleistung man sonst noch erbringen kann oder wie man Baukosten sparen kann. Es muss für uns kein schlüsselfertiges Haus sein. Wir sind gerne bereit zu helfen und eigenständig zu arbeiten, wenn dadurch die Finanzierung sinkt.
Um nochmal auf die Finanzen einzugehen: Wir sind 33 und 29 und hätten daher etwas länger Zeit als der Durchschnitt zur Finanzierung. Wir kommen mit unserem aktuellen Einkommen mit einem Kind gut zurecht. Wir haben keine Schulden, wir zahlen für kein Auto (habe einen Dienstwagen). Die Problematik im Finanzierungsbereich liegt aber darin, dass ich einen Vertriebsjob habe. Die angenommenen 4.900€ netto sind konservativ gerechnet. Obendrauf kommen jedes Jahr 2.000-3000€ Sondertilgung. In guten Jahren wie aktuell kann die Sondertilgung bis auf 25.000€ hochgeschraubt werden, das ist aber nicht jedes Jahr absehbar. Das Problem liegt aktuell eher darin, dass ich gut verdiene, dadurch aber aus der Förderung der NRW.Bank herausfalle. Daher müssten Alternativen gefunden werden, wie Zinskosten gesenkt werden können. Die KFW40-Förderung für Familien hilft da auch nur in den ersten 10 Jahren mit geringen Zinsen für einen Teilbetrag weiter.
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